建行郴州分行北湖市场支行召开反洗钱专题会

    近期，支行对“3.26”案设涉及的两名账户开展了倒查，为增强员工反洗钱意识，防止类似的现象发生，12月11日支行以案为例开展了一次反洗钱专题学习分析会。会上营运主管首先通报了此次倒查情况及上级行对倒查情况处理的通报， 其次再次组织学习银发【2017】117号文《中国人民银行关于加强账户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》及其他反洗钱知识，随后员工针对此案例并结合实际开展了深刻的讨论。最后支行行长对反洗钱工作提出三点要求。 一是要熟知相关法律法规及我行的反洗钱内控制度。我国在反洗钱方面制定了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可以报告管理办法》等法律规定，我行也制定了反洗钱工作实施细则，作为建行工作人员，应全面学习制度规定，熟悉洗钱操作流程，才能按规定开展反洗钱日常工作。 二是要做好客户身份识别工作，真正做到“了解你的客户”，从源头控制反洗钱工作。与客户建立业务关系时，应该真实登记有效身份证件，详细记录客户姓名、住址、职业、联系电话等信息，为客户提供服务时，认真核对客户身份，及时补充完善客户资料，做好二次识别工作，对于有疑点的客户通过换人复核及询问客户，判断客户的真实意图。 三是要加大培训学习力度，提升员工反洗钱素质，并做好公众的宣传教育活动。反洗钱工作需全员参与，并不局限于柜面人员，因此应对相关制度规定进行定期学习培训，认真学习下发的反洗钱风险提示，通过学习培训进一步提高员工的思想认识，强化具体操作流程。通过发放宣传折页，现场宣讲等宣传活动向公众普及相关反洗钱只是，提升公众的反洗钱意识。