建行郴州七里大道支行坚守合规底线，将反洗钱工作落到实处

    在当前内外部反洗线环境错综复杂、反洗钱工作要求不断加大的新形势下，建行七里大道支行始终秉承合规经营理念，主动适应当前反洗钱工作形势，密切关注国内监管新动向，以“两个一”为抓手推动反洗钱工作有序开展，始终坚持合规底线，认真执行反洗钱工作中的规章制度，将反洗钱工作落到实处。

    一、完善内控机制，构建反洗钱管理体系。由委派营运主管牵头制定反洗钱考核办法，将反洗钱检查纳入对公业务、个人业务、结算业务等日常检查中，对反洗钱中重点风险领域、关键部位有重点的开展监督检查，针对问题及时整改，在全行上下真正形成齐抓共管的工作常态，切实提高支行的反洗钱工作水平。

    二、加强日常管理，做好客户信息维护。客户信息维护是反洗钱工作的重点内容，也是有效识别客户、及时遏止风险的首要关口，网点严格遵循“了解你的客户”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，将反洗钱管理纳入经营全过程。同时根据客户信息专项治理要求，做好客户身份证信息补充工作，提高客户信息的完整性和真实性，通过互联网查询、电话询问单位联系人，工商查询企业信息等多举措补录客户身份信息，确保系统内留存真实、有效的客户信息，切实做好客户身份信息补录工作。

    三、培育合规文化，加强反洗钱宣传培训。支行利用晨会、夕会宣讲和反洗钱专题集中培训相结合的方式，针对金融制裁、客户尽职调查，反欺诈等实际情况，注重反洗钱操作技能的有效提高，强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，全面提高网点人员的技能与专业水平。其次我行利用外出营销机会走进附近的社区及乡镇，向老百姓们定期开展反洗钱宣传活动，通过有奖竞答等形式提高民众的反洗钱风险意识，展现国有大行的社会责任担当。