为贯彻落实监管部门及上级行案防工作要求，切实加强柜面现金业务管理，强化现金管理制度的执行，提高员工合规案防意识，严厉打击员工挪用库存现金行为,建行唐山分行于6月1日起至10月底开展为期5个月的防范和打击员工挪用库存现金行为专项行动。此次行动的目的是以防为主，强化现金管理制度落实；严厉打击，重拳惩治柜面违规操作行为，坚决杜绝柜员挪用银行现金行为的发生。本次专项行动由建行唐山分行内控合规部牵头，营运管理中心、渠道管理中心配合共同完成。行动范围为全行开办现金业务的营业网点、自助营业网点及自助设备管理中心、金库。
此次行动分启动准备、全面实施、总结评价三个阶段。在启动准备阶段建行唐山分行制定了实施方案，明确活动内容及要求，各机构根据实施方案内容和进度安排，结合本单位实际，细化本行的实施方案。
在全面实施阶段主要抓了以下几项工作：
一是组织加强柜面现金管理制度的学习。机构负责人、营运主管和高级柜员利用晨夕会、风险例会，对规章制度及案例持续宣讲，每周不少于一次，并将合规教育规范化、常态化。做好集中学习记录。期间还按照省分行统一部署分别组织网点八岗位人员、ATM自助设备及金库运维管理人员进行考试。
二是强化柜面现金管理制度的执行。该行营运管理中心严格按照此次行动方案加强落实检查。如现金管理人员对现金尾箱日终封箱，要认真核对尾箱库存现金登记簿，确保账实相符，同时要随机无规律对成捆成把现金拆捆抽把复点，对有特殊标记的整把现金要逐把清点；柜员间现金调拨要严格按操作流程操作，杜绝只进行账务处理不进行实物交接的现象等。在规范自助柜员机运营操作上，从严执行人员岗位管理、钥匙及密码使用与保管制度，运营专用加钞间钥匙、保险柜、上箱体、钞箱钥匙妥善保管，严格执行清机加钞员“作业领用，使用后交回”制度，使用和交接都必须严格执行审批和登记。落实密码个人负责制，及时变更密码偏移量，一人录入密码时另一人必须相距一米以上且背对回避。清机加钞计划和密码锁派单严格执行三指定原则，清机操作要做到“同进、同在、同出、同回”，双人在监控范围内进行，所有自助设备都要采取更换钞箱的方式进行清机加钞。该行还明确了网点现金尾箱设置要求，每个网点只能设置一个现金尾箱，如因极特殊情况，确需设置两个现金尾箱的，营业网点须通过OA上报建行唐山分行营业网点现金管理部门，批准后方可增设。
三是开展了现金业务全面自查自纠。组织全辖网点开展了现金业务全面自查。对照现金管理制度，全面梳理和排查本机构现金业务操作流程，重点排查柜员柜面操作是否规范，对日结封箱、尾箱平移、长短款处理、ATM清机加钞、查库制度执行及现金业务管理人员履职等环节。深挖细究，识别风险事项，发现问题立即组织整改纠正，发现案件风险及时报告。此次专项活动中未发现严重违规问题，对发现的轻微违规问题要按照《积分管理办法》对责任人进行了积分处罚。
四是开展员工异常行为排查以及警示教育活动。按照上级行要求组织全行员工对异常行为事项进行了自查和互查，进一步消除风险隐患。该行还举办了覆盖全部营业网点现金管理人员、现金调拨人员、现金收付人员的营业网点现金管理制度培训，让员工“知规章、明禁令”，筑牢“不敢”“不想”的思想防线
下一步该行将以此次专项活动为契机，提升各级管理人员的责任意识、担当意识和案防意识，查找自身不足，对可能存在的管理薄弱环节组织摸底排查和专项治理，形成严密管控手段和有效的案防合规长效机制。
