工行唐山西山支行反洗钱工作常抓不懈

    工行唐山西山支行紧紧围绕反洗钱工作总体目标，严格执行反洗钱相关法律法规及制度要求，根据上级行的工作指引的变化情况，及时更新、修改、完善相关制度，并落实到位，建立健全反洗钱工作组织体系，不断完善反洗钱工作机制和内控制度建设。

    健全组织机构。该行不断完善反洗钱工作机制，确保反洗钱岗位人员的配备和连续性，建立明晰的岗位职责和工作流程。督促业务部门做好客户身份识别等反洗钱日常工作。认真履行反洗钱义务，细化反洗钱管理工作。为提升反洗钱义务履行的实效性，该支行坚持每日督办与月度通报，加强对反洗钱专兼职人员可疑甄别能力的培训与指导，把反洗钱数据处理的重心由简单的系统操作转向关注实效。结合客户身份识别与洗钱风险等级划分，差别关注和控制高、中、低风险客户，提高了反洗钱可疑交易识别的有效性和准确性。

    严格操作流程。将反洗钱工作贯穿于日常业务中，该行要求员工认真学习相关业务操作实施细则，认真做好客户身份识别环节，严格进行客户身份证件联网核查，在源头上防范洗钱与诈骗风险。
制定工作计划。该行于年初认真制定全年反洗钱工作培训计划，利用晨会、夕会以及全员大会组织培训，进一步提高员工反洗钱工作的主动性、自觉性和规范性。在计划执行期间，根据反洗钱形势变化，通过多渠道及时将监管部门及上级行反洗钱工作要求传导给每位员工，确保每位员工了解当期贵州重点，夯实反洗钱工作基础。

    加强群众教育。为进一步提高社会公众的反洗钱意识，该行每年以多形式、多渠道开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，扩大反洗钱宣传的高度和深度。通过悬挂宣传横幅，设立户外宣传点，面向社会公众、本行客户宣传反洗钱知识和法规，解答群众疑问，开展营业办公场所宣传，在网点摆放反洗钱宣传折页，张贴反洗钱宣传海报，由大堂经理及大堂引导人员、柜员等结合日常业务工作对客户开展宣传。四是到乡镇、学校及县城人口密集的小区开展宣传咨询活动。