邮储银行新余市分行开展重点单位账户 风险排查活动

    为加强全市公司结算业务风险防控能力,邮储银行新余市分行根据上级行文件要求，今年下半年开展重点单位账户风险排查工作。为确保本次重点单位账户风险排查工作的顺利开展，邮储银行新余市分行成立了以分管行领导为组长的风险排查领导小组。

    本次排查主要针对存量同业账户、签约机构理财账户及高风险账户的真实性和合规性进行排查。真实性排查包括账户真实性排查、大额转账真实性等排查，采用采取双人上门核实及双人电话核实两种方法，由市分行部门总经理带领客户经理逐一到单位注册地址或经营地址进行确认。合规性排查包括账户合规性排查和账户结算合规性等排查。反洗钱预警账户、跨省异地账户、大额异动可疑账户等高风险单位账户的排查应列为本次排查的重点，通过核实，该行所有账户开户均为有效账户，符合人行结算账户开户的相关规定。　

    在今后的工作中，该分行将继续加强对重点单位账户的关注，不定期对网点帐户开销户等情况进行自查，切实防范案件风险。