邮储银行赣州赣县区支行多措并举持续做好反洗钱工作

    一是充分发挥柜员在反洗钱工作中的重要作用。加强柜员思想教育，提高日常业务办理过程中的反洗钱责任意识、提升反洗钱识别技能，要求柜员在办理业务时务必认真审核客户的身份，严格落实客户身份识别制度，杜绝为客户开立假名客户，确保客户身份证件的有效性和真实性；对于同一客户有多个账户的情况，帮助客户对其账户进行梳理合并，详细记录客户的九项信息；除履行开户手续外，对开立多个结算账户的，要求了解客户身份、交易背景等。同时要求前台柜员必须本着高度负责的态度，坚决不为利益所诱惑，避免洗钱活动从自己手中得逞。

 

    二是加强宣传力度，强化公众反洗钱意识。利用客户的等待时间，向待侯区客户发放反洗钱活动的宣传手册，提高客户对反洗钱危害的认识。同时要深入街道、社区进行宣传，力争做到反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。

 

    三是强化临柜人员反洗钱知识培训。一方面要求柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务；另一方面对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力，从而提升该支行反洗钱工作整体水平。