工行涟水支行认真落实监管要求轧实开展反洗钱工作

    今年以来，工行涟水支行根据国家监管部门要求，加大反洗钱力度，层层落实责任，规范操作管理，按时录入信息，及时进行甄别，发现可疑交易立即上报。 

    强化反洗钱业务培训，提升员工反洗钱甄别水平。为有效提高员工的反洗钱水平和甄别能力，该行日常有目的有重点地开展反洗钱知识培训。无论是地方人民银行业务知识培训，还是市行的组织反洗钱培训，所有人员均积极参加。同时组织全行所有人员参加工银网络大学的反洗钱培训学习，以此来提高全员反洗钱意识。 

    做好客户信息维护，提升客户信息完整率。反洗钱作为一部法律，所以必须无条件执行。该行日常注重客户信息完整性和正确性的维护，公司类和机构类存量客户信息，由公司业务部门牵头负责，对信息不完整或不正确的上门收集信息，交柜面及时进行维护。个人客户由个金部门负责筛选，将不完整清单交柜面进行完善，逐步提升存量客户信息完整率，为反洗钱工作提供数据保障。 

    把好开户源头，做好尽职调查。该行严把开户关，公司类开户的，一律按人民银行要求，要本着了解你的客户原则，必须由负责营销人员二人上门进行核实，询问客户的真实意愿，对证照的办公地点、经营场所进行核对，尽职调查中要留有录音和视频。对法定代表人不能亲临现场的，也必须进行视频核实，并保留音频和视频归档保管。对个人开户时必须核实了解客户详细情况，并通过公安系统进行核实识别，对有可疑情况采取换人和增加核实项目，把好源头关。