工行长治南街支行严把单位结算账户尽调关口 夯实账户管理根基

    为加强人民币单位结算账户管理，切实发挥尽职调查了解客户，防范风险的作用和目的，近期，工行长治南街支行进一步强化了单位结算账户尽调工作要求，确保尽职调查工作扎实有效开展。

    充分认识账户尽调的重要性。尽职调查是账户开立和变更业务的重要环节，不仅能够保障客户资金安全，也能有效降低和防范外部欺诈风险。该行要求客户经理要避免尽调流于形式，及时学习总行最新版制度要求，提升账户风险控制能力。对客户来源、申请资料、账户类型等实行差异化管理，利用全国企业信用信息公众平台审核客户提供的资料，了解客户身份信息，电话确认客户真实意愿，实地调查了解客户经营状况，真实有效做好尽调事项落实。

    严格落实高风险客户的加强型尽调。该行要求对高风险行业客户、高风险账户、异地开户客户严格按照管理办法落实加强型尽调，充分保证客户信息的真实性和准确性；对存在经营状况异常、信息有误、虚假误导等潜在风险现象的客户，及时上报。

    经常性开展“账户尽调回头看”。为健全尽调工作机制，该行经常性地组织开展尽调自查，利用班后组织对公客户经理对尽调细则进行再学习、再讨论，确保将尽调要点、风险点、操作流程牢记在心，要求每位客户经理本着严肃负责、审慎合规、实事求是的态度开展尽调，不断完善尽调工作，切实履行好“把关”职责。