工行淮安涟水高沟支行采取“三举措”提升网点现场履职能力

    工行涟水高沟支行通过认真学习总行的内控合规的“压实责任年”活动通知，结合内控合规红线的学习，对本网点的各类风险点,以及近期检查中发现的问题，采取“三举措”提升网点现场履职能力. 

    加强合规红线学习，绷紧内控合规这根弦。该行认真组织网点员工利用班后时间对商业银行合规红线手册、员工违规行为处理办法，员工行为禁止性规定等相关制度进行了系统学习，统一思想，明悉底线，营造合规操作的良好氛围，并人手一册签定合规承诺书，对新入行员工能从严要求，在做好规章制度培训及考核的同时，还安排专人对其业务操作进行跟综指导，使新员工从工作初始 就能树立合规意识，养成遵章守纪的良好习惯。 

    采取案例分享方式，严控屡查屡范。该行对今年市分行1至7月份 发生的二十七类73起风险事件 进行了深刻的剖析与讨论，使员工对这73起事件的风险点有了清楚的了解，为规避今后业务操作风险起到了重要作用，特别对屡查屡犯更是作出了禁止性规定，使每位员工受益匪浅。此外，还对省分行《内控合规压实责任年》主题活动作了传达，帮助员工更好地理解“三大责任”（主体责任、监督责任和整改责任）、“三大建设”（机制建设、能力建设和文化建设）等合规概念，增强了员工的合规意识。 

    抓好内控履职要点，确保核算质量。牢记合规红线，提升现场履职能力的核心，就是要从履职细节做起，一是对柜员发起的代办业务、大额资金交易、帐户开立、变更、挂失业务、电子银行、理财产品销售等高风险业务进行重点审核，确保业务的真实、合规、完整；二是加强反洗钱工作，做好对公开户时客户真实性的审核及尽职调查工作、关注可疑帐户，做好个人大额及可疑交易的补录与报备工作；三是做好营业前后的款箱交接，日间库的保管，日终轧帐、签退、挂帐处理、集中业务的审核及勾对工作。