为加强全行员工警示教育，防范渠道运营业务风险,天心支行强化内控合规管理，开展违规警示教育集中宣讲活动。
一、高度重视，强化教育
天心支行高度重视，积极响应省行《关于在渠道运营条线开展违规警示教育活动的通知》要求，牵头成立了以主管行长为组长，部门管理人员及18位委派营运主管为成员的工作小组，认真开展违规警示教育活动。
近日，该行组织全员学习了近年来渠道运营条线严重违规典型案例及总行下发《关于近期广西区黑龙江省 宁夏区 河北省 西藏区分行五起案件的通报》（建总函〔2018〕1198号）文件内容，切实保障宣讲工作推动有力，统筹安排、集中宣讲及轮训，充分运用工作会议、风险例会、送课上门、专题培训、业务考试等方式，将违规警示教育内容嵌入日常管理，有效传导到基层网点和一线员工。
二、剖析案例，杜绝隐患
该行近期对所辖18个网点进行了现场突击检查，重点核实柜面操作习惯，盘点机构柜员现金、单证、贵金属、自助设备及智慧柜员机尾箱，确保账实簿相符。
该行财务会计部通过日常检查中发现的问题,有针对性地开展条线违规警示教育集中宣讲。网点委派营运主管、高级柜员、柜员、产品销售经理及条线管理人员，累计111人次参加专题培训。会计专职督导员先后宣讲了多起渠道运营条线违规典型案例，内容覆盖柜员尾箱、自助设备、对私和对公结算、客户信息、印章管理等操作环节，讲解生动，以案为鉴，深入剖析。
该行通过晨会、夕会、例会宣讲，并在每周一合规教育讲堂上进行案例延伸及员工心得分享，使柜员认识到加强现金管理、自助设备管理及智慧柜员机管理的重要性。网点培训议程包括学文件、讲规矩、明底线、摆难点、查隐患、筑防线等“六部曲”，确保典型案例教育整治落实到每一位员工。
（1）学文件、守规矩。18个网点委派营运主管认真组织员工学习《中国建设银行员工违规处理办法》（建总发〔2016〕59号）、《中国建设银行员工违规处理办法》（建总发〔2016〕59号）、《柜面业务关键风险点手册》、《三线合规教育手册》（建总函〔2017〕358号）、近期柜面业务风险问题分析等内容，让员工明白每一案例的基本案情与处理结果，引导员工认识到任何违规行为将受到严厉处罚，增强全员合法合规意识。
（2）明底线。宣讲人对违规问题的危害进行全面分析，从社会危害、监管处罚、个人影响等方面，让员工强化懂规矩、守制度意识，达到“知敬畏”的效果，做到入脑入心，主动学法守法，合规操作。
（3）自查自纠。全行员工谈学习案例体会、谈对违规问题的认识，结合本职岗位，梳理业务流程，反思自身操作习惯，查找有无违规行为，是否存在隐患，并要求每位员工撰写心得体会。
（4）深入检查。该行开展2次业务检查，2次员工行为排查，通过调阅业务资料、核实疑点数据、检查是否存在异常行为、违规等问题，及时消除隐患。
（5）牢筑防线，对网点存在的管理漏洞、业务操作漏洞进行及时整改和反馈，筑牢“防线”。营业日中和日终现金碰库，监督职责非常重要，不能盲目信任，不让第一道防线形同虚设；对授权业务要尽职尽责，核证、核票、核屏、核实身份，步骤必不可少，不得流于形式；监督、管理到位是阻止风险的第一道防线。
三、行为排查，强化监督
该行组织警示教育集中宣讲4场，网点专题培训6场，收集渠道运营条线违规警示教育员工心得体会20篇、图片27张。大家感触诸多，案例中涉及的业务均是员工合规意识不强，认为小小操作不当不算事。我们应对纪律和制度有敬畏之心，有职业操守底线，深刻认识到自身工作的特殊性，认识到为客户资金保驾护航的重大责任。
通过警示教育活动及员工行为排查，全员充分认识到违规的严重后果，加强职业操守和道德教育，提升法制意识和自律意识，正确引导员工珍惜家庭、珍惜职业生涯、珍惜建行声誉，不越制度底线、不踩纪律红线、不碰法律高压线，做到心有所畏、行有所止。
