工行淮安分行加强外汇业务流程控制提升“三道防线”履职要求

    近期，该行认真分析外汇一体化检查中存在的问题，切实贯彻落实全行外汇合规新要求，引导外汇业务健康良性发展。 

    开展专题培训分析违规案例。该行开展外汇业务合规展业培训，对本次一体化检查发现的问题展开具体分析，包括预付货款企业名录及分类查询、非贸易款项入待核查账户等问题情况进行逐一分析讲解，增强经办人员流程控制及合规意识。 

    严格执行外汇业务流程审批制度。根据本次检查中的启示和要求，向支行下发外汇业务清单制的管理要求，必须根据业务类型打印相应的审批清单并双人审核确认，确保材料齐全合规、流程完整后再作办理。 

    加强上岗员工准入测试要求。上岗员工务必通过对公、对私外汇授权及涉敏业务测试，确保具备一定的外汇业务素质后再进行业务办理。加强外汇合规人员队伍建设，落地合规人员正向激励，进一步夯实支行的外汇合规和涉敏业务管理，为全行外汇业务发展打下牢固的基础。 

    建立外汇合规工作小组和联席工作会议制度。根据总省行有关规定及要求，明确有关部门职责，按照“谁的业务谁负责”原则承担本部门外汇合规管理第一责任，坚守合规经营、按章操作的制度规定。