为了深入推进反洗钱工作的有效开展，提高反洗钱工作履职能力，工行忻州分行深入开展反洗钱工作集中巩固治理活动。以省分行反洗钱检查小组进驻该行为契机，从发现问题到整改问题，继续深化整治巩固工作。
积极配合检查，认真做好总结工作。前期，省分行反洗钱检查小组进驻该行，开展反洗钱专项检查，涉及内控部、个金部、结算部（网金专业）、公司业务部（国际业务专业）、银行卡五大专业口，该行反洗钱领导小组积极配合检查工作，组织召开见面会，安排专人负责对接工作，保证检查工作按计划进行，通过调阅资料+现场督导的方式开展了工作。反洗钱岗位人员通过梳理相关制度、文件、人员岗位履职内容、反洗钱机构人员信息、工作会议、开展检查、宣传、业务培训等资料来配合检查工作，得到了检查组的认可。
二、组织集中学习，认真落实整改工作。一是针对反洗钱工作，该行采取“全行抓 抓全行”的工作方针，集合各专业条线反洗钱成员、各支行反洗钱分管行长、网点负责人、岗位经办人员共同学习反洗钱工作中存在的问题，大家各抒己见，交流、分享工作经验，落实如何整改工作，避免同类问题再次发生。二是由内控部组织人员编制了三期工作提示发到基层网点，其中涵盖了检查中涉及的内部协查、风险提示、增强尽职调查回复三大板块，以便于协助支行规范操作，从规范反洗钱岗位人员管理及各岗位工作职责到规范系统操作再到做好查、冻、扣风险等级调整，全面提升反洗钱工作水平。三是按期转发由省分行下发的“牢记合规红线 提升履职能力”大讨论活动学习资料，支行按照学习内容不同进行分门别类的带头学习，针对反洗钱岗位人员需要主要明确的是：做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理，履行反洗钱义务的各级机构对其客户的真实身份进行了解，了解客户的交易目的和性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。四是集中发现问题的几家机构，进行座谈，落实问题责任人，并进行立即整改。
三、建立健全机制，狠抓工作执行力。一是以夯实基础为主线，深化客户身份识别中和整治；以风险评估为抓手，强化高风险客户、高风险业务、高风险机构的精准识别和有效管理；以能力建设为核心，打造素质过硬的反洗钱工作团队。二是充分构建反洗钱机制，通过层层传导，自上而下的机制将反洗钱工作贯穿到每位员工，有效提升反洗钱意识和能力，将工作落到实处，根据交易模型，每日对大额和可疑账户交易信息进行补录和筛选，及时回复，认真做好尽职调查工作。三是制定了考核办法，市分行每日通过微信工作群、打电话、发信息等方式尽心工作提示，对于回复超时、敷衍了事的通过《反洗钱履职检查责任认定联席会》给予责任人通报批评并扣减目标绩效处罚。
通过集中巩固治理工作，直面问题、解决问题，提升员工对反洗钱工作的认识，熟练运用反洗钱监测系统，将反洗钱工作做细、做实，将“心动”付诸于“行动”，持续推进该行反洗钱工作的履职能力。
