9月14日上午8点30左右何先生慌张地走进郴州分行营业部大厅,称其卡内资金9月13日晚上22:00左右分12笔被莫名转走共计49568元,希望得到我行帮助。大堂当班经理朱一爽得知情况后立即在智慧柜员机上为客户办理了银行卡挂失,并通知前台柜员李丝将客户9月13日明细打印。通过查询流水得知上述款项的交易对手全部是(特约)惠鑫达志商户。我行业务主管尹莉晖根据客户明细情况,随即进入新一代系统,在营运管理→集中运营服务→查询查复→发出查询,逐笔查询上述12笔特约商户交易具体交易地点、交易时间等详细信息。经了解是电信诈骗分子利用移动基站发送开通快捷支付短信,并使用短信嗅探技术骗取了何先生的短信验证码,将其活期存款全部在(特约)惠鑫达志商户消费一空。我行工作人员后续根据协议差错处理操作流程开展盗刷资金的追索,于10月16日成功为客户追回了诈骗资金49568元,受到了客户称赞和好评。
眼下,不法分子现在利用电信诈骗手段是日新月异,在工作中我们应该要从多方面入手,及时堵截电信诈骗案件,维护客户资金安全。
第一、及时张贴安全告示。在网点的醒目位置张贴我行最新的自助设备使用注意事项、电子银行安全及风险提示、防范电信诈骗安全提示等宣传告示,及时提醒我行客户提高自身的安全防范意识。
第二、强化员工思想教育。从每月的案防分析例会以及晨会上强调防范电信诈骗的重要性,切实提升员工的思想重视度,在应对相应案件时能够及时有效地制止或全力协助追回资金损失。
第三、开展安全检查工作。基层网点应该不定期进行安全大检查工作,对于检查中发现的问题或者漏洞要及时整改,进一步夯实基层安全管理基础,防止各类案件以及责任事故的发生。此次为客户追回被诈骗资金更进一步凸显了银行渠道为堵截防范电信诈骗把关守口的重要性。严防堵截电信诈骗,我们责无旁贷。