客户王先生是工行邢台冶金支行优质客户,该客户有丰富的投资经验,多次购买过理财、账户贵金属、基金等产品。该行客户经理对其持有产品及到期情况非常了解,经常与客户沟通、分享投资经验并及时告知其收益情况,用专业的知识和优质的服务使其成为了该行的一名忠实客户。近期客户手中有一笔资金暂时不用,由于该客户有一定的投资经验,具有相应的风险承受能力。于是该行客户经理根据近期的市场情况向客户推荐了工行在售的重点基金产品景顺长城新兴成长和景顺长城动力平衡两支基金。这两支基金均为混合型基金,其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。客户非常认可,于9月25日购买两支基金共110万元。
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