一直以来，天心支行国际业务中心高度重视内控合规管理，严格按照上级行和内外部监管要求，加强内控合规工作。积极参加总行市场风险督查机制、全面风险监控预警平台应用视频培训，省行组织的反洗钱、金融制裁视频培训，授信业务申报材料案例分析培训、内控评价学习等，不断提高合规能力和水平。并且派出业务专家参加省行组织的信贷领域违规专项治理工作现场检查、国际业务年度现场检查和内控合规现场评价。内控合规工作成效显著。
一、加强检查督导，为业务发展保驾护航。
一是按季进行天心支行国际业务风险监测评估并提交报告。从贸易融资（包括国内信用证、福费廷、跨境融资性风险参与）、资金交易、代客衍生品、保函、外汇贷款（包括国际商业贷款转贷款）等方面多维度进行风险监测评估，不放过任何风险隐患和可疑之处。
二是根据省行《关于开展国际业务检查工作及下发检查要点指引的通知》的要求，按季对全行国际业务采取业务经办行自查为主，结合支行检查的方式，对照《湖南省分行季度国际业务检查标准》，有重点地进行自查与检查。从检查情况来看，业务操作基本符合要求，贸易融资与资金交易贸易背景真实，外汇贷款业务操作合规，能按外管政策要求收付款，国际收支基本上能按时按要求申报，境外保函业务基本合规。
三是内外部检查中没有发现重大问题。在2018年6-7月国家外汇管理局湖南省分局开展的经常项目回头看和资本项目外汇业务现场核查监管检查中没有发现大的问题。在总行12月份组织的内控评价现场检查中也得到了较好的评价。
二、发现问题，及时整改、完善和反馈。
一是2018年一季度国际业务自查发现，远期国内信用证承兑后表外科目没有转换，SIMIS系统仍在“开出远期国内信用证”科目（911004），没有像进口信用证那样承兑后转换到“远期进口信用证承兑”（911001）科目，开证与承兑混在一起，不利于贷后精细化管理特别是业务风险识别与控制、经济资本考核、以及各级行业务监测与管理。
针对国内远期信用证开证与承兑在一起核算问题，反馈总行相关人员答复：我行国内证没有承兑科目，鉴于国内证业务还小，暂不会改变。但我们认为将开证与承兑放在一起，核算不够清晰，不利于精细化管理。
国内信用证作为贸易融资产品，经济资本占用低，风险可控性较强，属于总行支持和鼓励发展的业务；随着国内信用证业务的不断发展，为满足管理需要，进一步推动国内信用证业务健康发展，在内控评价报告中建议总行进一步优化国内远期信用证核算系统，将国内远期信用证开证与承兑分别核算，确保系统核算准确清晰规范，以利于经济资本的正确考核，进一步提高国内信用证业务的风险识别与管控水平。同时，还以科技创新需求的形式上报总行建议优化新一代核算系统。
二是对自查中发现了一些具体问题及时进行了整改。如马王堆支行客户湖南某新材料股份有限公司贸易融资业务存在风险，提示经办行加强贷后管理，尽快化解风险。长岭支行在2017年12月和2018年2月份分别开立了五个NRA账户，账户开立后，均已正常使用，但经自查发现，该五个账户企业实际控制人为境内居民，其境外投资未经外管局登记，NRA账户的开立不符合外管局的要求，均已通知客户来我行办理销户手续。
三、规范操作，防患于未然。
一是规范日常业务操作，对于资本项下收支和经常项下的购付汇，资金交易，信贷业务审核，反洗钱等均坚持双人审核把关；
二是经常组织条线人员参加外汇业务规则与文件学习，遇到问题及时讨论、沟通、请示、汇报，统一认识，明确要求；
三是加强条线员工思想行为管理、警示教育，从思想上提高合规意识，杜绝隐患，确保外汇业务健康发展。
