建行长沙湘江支行严格身份识别 友好办理外籍人士开户

    近日中午，一位来自尼日利亚的外国留学生丹尼尔带着中南大学的博士录取通知书和护照要求办理业务。由于这位外国友人不会说中文，这给我们的沟通带来了很大难度，大堂经理见状后立即叫来了准备休息的我行新入职员工刘丽娟，在简单的英语交流后，了解到丹尼尔想在我行办理一张储蓄卡用于日常生活支付。刘丽娟及时把丹尼尔想开户的请求告诉柜面工作人员王翊霖，王翊霖表示，根据相关规定，目前外籍人士在我行办理开户业务需要进行一系列的身份信息识别，具体相关程序需要征询营运主管，刘丽娟和丹尼尔沟通后，丹尼尔表示理解且愿意等待办理，随后将他引导至劳动者港湾区就坐，奉上茶水，并告诉丹尼尔大概需要等待一会儿时间。 随即，刘丽娟将丹尼尔申请开户的消息上报给营运主管黄莎，营运主管表示，目前我国银行业按照反洗钱要求，需加大对外籍人士在境内开户办卡的身份识别力度，需要提供相关的个人信息材料并经上级行审批后才能办理。随后立即询问了上级有关部门，将外籍人士开户办卡所需的资料清单给了刘丽娟，并详细说明了必填事项，并让我行同事付杰协助刘丽娟将开户所需信息跟丹尼尔先生沟通好并协助他填写好相关材料。丹尼尔先生起初并不理解，一直在问“WHY？”，认为他仅仅只是过来办一张用于生活开支的银行卡，并不会存很多钱，为什么要这么严格填这么多的信息？付杰和刘丽娟将中国人民银行关于银行金融风险防控的有关规定和丹尼尔进行了沟通，友善耐心的回答了他的疑惑，丹尼尔最终表示了理解。

    通过付杰和刘丽娟的努力，最终在三点半的时候将所有开户所需材料的信息填写完整，并将丹尼尔先生的博士录取通知书、护照等有效身份证件进行了复印，但还需要丹尼尔先生提供在本地的居住证明，在和丹尼尔沟通后，付杰和丹尼尔先生所在中南大学的留学生管理部门取得联系，对方表示会积极配合提供丹尼尔的居住证明。翌日下午，丹尼尔便向我们提供了居住证明文件，刘丽娟接待了他并表示我行会立即将开户申请相关材料提交给上级行进行审批，审批通过后会立即联系他带相关材料原件过来开户。次日上午，营运主管将相关材料送至湘江行进行审批，上级行审阅后同意了丹尼尔先生的开户申请，黄主管立即将结果告诉刘丽娟，让其和丹尼尔先生尽早取得联系过来办理开户。刘丽娟立即将此审批结果电话告诉了丹尼尔先生，为了确保丹尼尔不将材料遗忘，还向其发送了有关注意事项的短信。当天下午三点左右，丹尼尔先生带来了所需材料原件，在付杰和刘丽娟两人的协助下顺利在我行办理了开户。拿到银行卡后的丹尼尔十分高兴，对我们的服务做出了高度评价，并向我们所有工作人员表示了衷心的感谢。

    在整个业务的处理过程中，我行员工高度配合，并没有因为外籍人士开户操作流程复杂而拒绝办理，作为金融服务的窗口，我们尊重并保护每一位客户的金融消费权益，以客户为中心，积极与各方沟通协调，帮助客户有效的解决了问题，这不仅体现了我行员工良好的业务素养，更践行了我们中国建设银行作为国有大行的社会责任担当使命。同时，在业务办理过程中，我行员工严格按照规章制度流程办事，并积极和客户沟通交流金融风险知识，解答他的疑惑，充分展现了我行积极主动的合规文化建设，让客户参与进来，在合规操作的同时得到客户的理解和认同，不仅有利于降低我们的经营风险，也在客户心中树立了良好的形象，提升了我们的品牌价值。