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工行保定清苑支行开展关于信用卡违规套现的风险提示

时间：2019-08-12 09:59:11 来源：银行界网供稿单位：工行保定分行作者：工宣

随着工行信用卡发行量的增加，指导客户规范用卡成为信用卡风险防控工作的重点。8月8日，工行保定清苑支行积极响应分行内控合规部要求，利用晨会、例会时间组织各部室员工认真学习关于信用卡违规套现的风险提示，强化信用卡业务管理，严防资金损失和监管风险。

一是加强重视，提升危害性认识。通过了解信用卡违规套现基本情况，在思想上充分认识违规套现危害的严重性，一旦客户或商户将套现资金流入国家禁止领域，不仅影响客户个人信用记录，也会给银行带来资金损失风险和监管处罚风险。

二是以案为鉴，强化风险识别能力。深入剖析客户及POS商户违规套现典型案例，熟悉客户及商户通过虚构交易、出借银行卡刷单进行违规套现、套取积分的常见手段，强化风险识别能力，一经发现立即采取相应措施，防控信用风险进一步扩大。

三是以身作则，强化信用卡业务管理。作为银行从业人员，要严格按照规范用卡，自觉抵制违法违规行为，切不可明知故犯。进一步强化信用卡规范用卡消费的宣传教育，从源头上防范违规套现风险；加强客户及特约商户资金异动监控，发现异常，及时处理，消除风险隐患，确保工行信用卡业务的健康良性发展。

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