工行邢台中兴支行学习合规风险提示规范信用卡消费行为

　　该行利用班前会、晨会等形式，学习省行《内控合规风险提示》第九期“关于信用卡违规套现的风险提示”的内容，了解风险提示中的案例，结合工作实际，发挥员工的防控作用，堵塞信用卡用卡消费漏洞，避免造成我行资金损失。 

 

　　要求员工通过学习，掌握风险提示的内容实质，向信用卡持卡人和客户POS商户进行宣传，杜绝刷卡套现，或套取信用资金用于经营活动。同时，从办理信用卡和安装POS机等节点进行业务风险提示，告知违规后果，引导持卡人和客户按照规定操作。要求网点加强对持卡人和POS商户的跟踪检查频率，一旦发现存在异常消费行为，要采取限期归还、冻结支付、降低信用额度、解除合约收回POS商户等措施，防控信用风险进一步扩大，消除风险隐患。