邮储银行南昌市分行开展2019年洗钱高风险客户专项尽职调查工作

    为进一步提高反洗钱工作有效性，建立常态化、强化型识别调查机制，全面掌握行内高风险客户情况，有效做好洗钱风险防控工作，近期，邮储银行南昌市分行在全市开展洗钱高风险客户专项尽职调查工作。

    据悉，此次尽职调查工作比对《中国邮政储蓄银行江西省分行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类实施细则》中客户洗钱风险等级评估标准开展，围绕客户特性、地域、业务、行业等风险等级评定四要素展开调查与判定。调查方式包括：首先排除因柜员操作失误导致客户信息录入错误的情况，严格核查客户预留信息的真实性，其次在不惊扰客户的前提下，通过网点客户经理、经办柜员或信贷经理等多种途径了解客户基本信息、职业和经济状况，最后可通过实地查访现场核查情况；深入了解客户经营活动状况和财产来源，核实客户交易目的与交易动机，关注和分析客户的资金交易情况，如存在同一客户有多个账户的情况时，须比对分析各账户间交易关联关系，重点分析较为可疑账户交易情况；向公安、工商行政管理等部门核实，或登录相关工商行政网站查询等确保客户信息安全性和保密性为前提的其它方式。

    工作要求各一级支行高度重视，在数据使用、交流、传递过程中要注意客户信息保密，必要时进行加密，不留数据安全漏洞，在调查工作中要高度重视数据的保密性，运用合适的沟通技巧，避免不经意间泄露信息引起可疑分子警觉。

    反洗钱工作是一项长期而系统的工作，任重而道远。该市分行表示今后会持续夯实反洗钱工作基础，加强员工反洗钱知识培训，增强员工发现、识别洗钱风险的意识及能力，扎实开展反洗钱各项工作，维护金融市场稳定。