工行龙岩武平支行成功防范一起老年人电信诈骗案件

    2019年7月30日下午，一位80岁老年客户来到龙岩武平支行一网点要求汇款2万元到一外地卡上，大堂工作人员习惯性地询问客户是否认识收款人、汇钱用途等信息。客户称认识对方，由于对方电话告知保健品公司20周年庆自己中奖100万元，现在需要先汇款对方2万元的个人所得税才能领取奖金，大堂经理认为该笔汇款有些蹊跷，凭借职业经验意识到这很有可能是一起电信诈骗， 于是提醒客户不要向对方汇款，同时建议客户当场联系对方核实情况，但是对方电话一直无法接通。客户表示联系上对方后再汇款，临别时网点工作人员再三嘱咐老人一定要小心核实，避免上当受骗。

    7月31日上午，该老人再次来到网点汇款，大堂经理再次询问客户是否是昨日的汇款原因。老人告知依旧是“中奖费”且对方称到网点汇款就好，其他信息不要告诉工作人员。大堂经理已经确认这是一起电信诈骗案件，通过电话欺骗年龄较大的独居老人，骗取老人金钱，但是客户已经被骗子洗脑，坚持认为没有被骗，坚持要给对方汇款，且称若不允许汇2万元，先汇1万元也行。大堂经理立即通知网点负责人，网点负责人和理财经理一起耐心向客户解释，并通过工商网查询到客户所说的“北京养生堂保健有限公司”并不存在。老人这才渐渐明白，自己被骗了，最终取消此次汇款。

    事后，老人表示如果没有银行工作人员反复提醒和采取措施，将不可避免遭受经济损失，并对工行武平支行工作人员万分感激。电信诈骗的成功防范，得益于武平支行平时对员工防范电信诈骗宣传教育抓得紧,员工防范意识强。

    在防范电信诈骗工作中，一是严格执行了外部欺诈防范各项规章制度，切实保护了客户财产安全。二是时刻保持高度警惕，员工对电信网络诈骗的识别能力和应急处置能力较强。三是若反复劝诫无果时可联系当地公安部门，积极与公安部门协调配合，共同构建打击通讯网络诈骗联动机制。