工行淮安分行积极开展非法集资风险排查整治活动

    根据上级行开展非法集资风险排查整治活动的要求，工行淮安分行迅速部署，细化工作方案，确保活动落到实处。 

    明确整治范围，确保排查覆盖面。本次专项整治活动明确排查重点，根据此次排查的部门分工和排查范围以及涉及的重点领域，对属于本专业部门管理的内容开展排查。在内部管控领域，重点排查三个方面包括员工涉足非法集资活动方面、为非法集资提供服务或便利方面，外部传染风险方面等。在排查要点上坚持5个必看：看证照、看宣传、看人员、看业务、看资金。 

    强化宣传教育，深化理念传导。加强内外宣传，营造良好氛围。通过组织员工学习银监会、总省行《案件警示教育活动简报》、《刑法导读》等有关文件精神和工作要求、学习相关法律法规、开展非法集资案例警示教育、开展思想政治工作等多维度教育活动，使员工统一了思想认识，认清了形势，理解了非法集资风险管理工作的意义和目的，通过广泛深入的宣传，使员工进一步认识到非法集资的巨大危害性，感悟到违法犯罪的严重后果，从而做到远离非法集资，自觉抵制非法集资。倡导“合规操作利行利己”的经营与管理理念，教育引导员工对自己负责，对家人负责，对工商银行负责，遵章守纪，决不触摸“高压线”，为各项业务安全稳健发展提供坚实保障。利用电子门楣、液晶电视等渠道发布“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”、“理性选择投资渠道、远离非法集资风险”等相关内容，有针对性地进行重点宣传，提示客户远离非法集资。 

    持续加强员工行为管理工作。一是开展谈心活动。通过与员工交谈、沟通了解、交往互动，掌握员工所思所想和行为动态，趁早、及时发现异常苗头，采取必要的帮扶和防控，消除风险隐患;坚持“以人为本”，加强员工的关爱和帮助，营造良好和谐的企业文化氛围，引导员工树立正确的人生观和价值观，对工作、家庭和自己负责，洁身自好，坚决抵制和杜绝违法违纪违规行为。二是持续做好关键岗位的轮岗和排查工作。把关键岗位人员等作为重点对象，加强该类人员的筛查、管理和帮扶，消除隐患。坚持常规检查和突击检查相结合，保持内控案防高压态势，对苗头问题采取约谈方式告诫和警示，及时调整工作岗位，强化审计监督，化解潜在风险。三是持续推动长效防范机制建立。通过宣传教育，引导员工正确认识非法集资的巨大危害性，自觉抵制，自我约束，不愿违规;丰富日常监测和排查手段，准确、及时预警提示违规行为，提高排查的准确性、前瞻性和实效性，使得员工难以绕道走，不能违规;加大对涉及非法集资行为的处罚力度，综合运用扣减绩效、违规积分、行政处分等手段，保持对该类违规行为的零容忍，以制度红线的威慑力使得员工不敢违规。