为切实强化运营关键环节风险管控，落实工总行《关于加强业务运营重点环节风险管理的通知》精神，工行镇江丹徒支行积极开展业务运营重点环节落实工作，促进全行实质性运营风险防控能力不断提升。
一、严格执行岗位轮换和岗位分离制度。严格按照事权划分、岗位制衡的原则，科学设定岗位分工和权限，严防业务“一手清”，同时建立关键岗位人员轮换台账，制定轮岗计划并实施岗位轮换或强制休假。为强化关键岗位人员管理，6月底前支行将对涉及财政支付、公积金业务以及部队、烟草等重点单位柜面业务的柜面人员进行轮岗。
二、强化关键环节管理。一是加强账户管理。坚持账户开立、变更、撤销坚持双人办理，严格落实业务真实性、完整性和合规性审核职责，严格贯彻取消企业银行账户许可“两个不减，两个加强”相关要求。加强尽职调查，有效核实法定代表人或单位负责人意愿，对于异地、高风险行业或存在异常情形的账户，采取延长开户审查期限、开展加强型尽职调查等措施，强化源头风险防控。
二是强化内部账户管理。规范挂账业务处理，严格按照业务实际情况和规定路径进行销账处理和账龄监测，同时网点运营主管及支行综合管理部专人加强月末、季末、年末当日及前后两个工作日等重要时点频繁、大额手工记账和异常挂账的重点管控和逐笔核实，确保账实、账账、账表相符。
三是强化核算要素管理，规范核算印章和空白重要凭证管理。网点负责人或现场管理人员每周不少于一次对营业网点保管和使用的手工用印印章进行全面检查。严格落实新旧版印章过渡期间控制措施，5月24日将网点仅保留1枚手工用印的代理财税专用章移交网点运营主管保管和使用，6月底前将根据省分行的统一安排，进行旧章的停用、上缴以及新章纳入用印机管理。空白重要凭证调拨做到双人专车，明确责任，严防丢失。网点管库人员每周盘点和检查库存重空凭证，发生岗位变动时,与交接人员当面清点库存,办理交接登记手续；严格按照规定用途顺序使用重空凭证，杜绝为客户代购、保管和传送重空凭证，以及在重空凭证上预先加盖印章备用等现象的发生。
四是强化现金业务和自动柜员机管理。营业网点切实履行现金业务安全管理职责，由运营主管、或网点负责人对现金账实核对、款箱交接入库进行严格监督。支行按季组织专人对现金检查发现问题的整改情况进行跟踪，对尚未整改的问题及时提示、督办。
三、强化风险全过程管理。一是通过加强客服经理业务操作管理、严格重要事项审核审批和现场管理、强化业务集中处理审核三个方面严把事中审核关。二是通过充分利用模型手段加强重点领域风险监控和核查，特别是对重点科目内部账户、同业账户、财政账户或公用事业账户的挂账销帐、账户核算、资金往来等进行监测，对准风险事件发生较多的客服经理进行“回头看”检查，强化运营风险事后管理。
