建行长沙湘江支行营业部积极认真做好反洗钱工作

    为提升网点员工反洗钱业务水平，认真贯彻人民银行和上级行的反洗钱工作要求。营业部采取多种方式、认真做好反洗钱工作。

    一、坚持日常培训、认真学习反洗钱知识。营业部利用晨会，夕会，多次组织学习反洗钱相关知识，对于内控合规部下发的文件认真研读，学懂吃透。2019年特别加强网点对18-22岁之间在校学生、60岁以上的高龄人群和无职业人员等特定群体客户的尽职调查。网点在为客户开立账户时，通过人员询问、核实客户提供的资料和网络信息查验等查验方式，了解客户开户的真实意愿。对公客户经理上门核实公司注册地、经营地真实性，法人意愿等。做实“了解你的客户”基本要求。

    二、按规定动作做好客户身份识别、尽职调查。营业部按支行要求流程及时处理客户尽职调查、合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。对于可疑交易报告所涉及客户、账户(或资金)等金融业务，及时采取调整客户风险等级、关闭非柜面交易渠道等后续控制措施。反洗钱兼职员与客户经理联动，关注客户资金转入转出，对于可疑数据及时进行反洗钱核查和筛选，可疑交易上报上级行。

    三、充分利用网点大堂和外出营销小分队，积极开展反洗钱宣传活动。为切实提高社会公众对反洗钱工作的认知度，营业部多措并举、有效推进，通过采取网点大堂发放宣传资料、微沙宣讲、播放反洗钱视频短片和网点外出建筑工地营销办卡时宣讲反洗钱知识等方式，组织开展了一系列形式多样的反洗钱宣传活动，有效提高了公众对反洗钱知识的了解，不断巩固反洗钱宣传效果。