近日，工行镇江扬子东路支行组织员工学习了《关于2018年境内分行反洗钱监管检查及处罚情况的通报》，通过学习，全员了解到反洗钱监管检查发现的问题主要集中在客户身份识别、交易资料保存、洗钱风险分类、大额交易报告和可疑交易报告上，体会到了反洗钱工作的重要性。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。人民银行“19号文”、银保监会“1号令”实施后，我国“一行两会一局”联合监管、多头执法的新格局已正式形成，作为工行的一员，我们应当从自身做起，高度重视监管新规的变化，加强对反洗钱知识的学习，领悟反洗钱工作的重要性，定期进行反洗钱工作的学习，平时的反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，强化对各项业务操作的熟练程度，重点是制度法规和日常操作，尽快提高自身的工作水平和操作能力。
二、认真贯彻客户身份识别制度。为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,我们应当积极响应总行“治存量、控增量、同步完善机制和流程”的思路，分类分层开展客户身份识别治理。在为客户办理业务时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实采集客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。
三、及时报告大额和可疑交易。识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的一项重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照大额和可疑支付交易报告等相关管理办法规定的标准,借鉴各组织机构识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断，避免出现大额交易报告漏报、迟报等问题。
四、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。金融机构是反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范我行反洗钱操作行为非常重要。金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力度，弥补银行在反洗钱执行情况过程中存在的几大问题，不断规范反洗钱操作行为，这让我们的反洗钱工作更上一个台阶。
