随着银行业监管的深入，我行对员工行为规范及监督管理越来越重视，在制度、措施、手段上进行了系列实践与创新，尽管如此，重大风险事件及案件频发，反映了重经营、轻管理、放松员工行为监督不到位的现状，特别是近年接连发生案件，员工异常行为排查做为一个重要环节，形式上已经做到位了，该列关注的关注了、该家访的访了，异常行为为何事前没发现？排查的有效性如何体现?针对对员工思想动态排查有效性本文进行粗浅探讨。
一、员工行为管理现状
（一）建立了制度体系，但排查未形成合力。近年来，总行先后制定了《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》，构建了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的三位一体员工行为规范制度体系，明确了员工行为规范和行为禁止规定，促进员工行止有序、规范从业。但由于员工行为管理涉及思想道德、职业规范、业务管理等多个维度，涉及人力资源、监察、内控合规、风险管理等多个层面，具体明细标准执行不统一，即一般关注、重点关注、特别关注程度要求关注到什么程度没有相关依据标准，而基层行级管理人员为市行管理干部，在基层排查时存在排查权威性和执行力衰减问题，导致基本制度在实施过程中未形成合力，有效性差。
（二）实行了案件防范责任制，但履职考核发力不够。各级行明确了案件防范“一把手”负责制，制定了员工行为动态管理办法，融入了“以人为本”理念，欣赏员工、尊重员工、成就员工成为了共识。但在员工行为管理工作实施过程中，由于受到认识、能力、精力、手段等多方面的制约，存在重经营指标、放低风险管理权重，使内控履职应尽未尽、过程控制应控未控、员工违规行为应纠未纠的现象，基层行长重点抓营销指标，案防履职停留在表面，合规文化远没有形成。
（三）开展了员工行为排查，但对基层管理人员排查不到位。随着外部风险的渗透，开展了员工异常行为的排查活动，重点对是否参与非法集资、违规担保及经商办企业等十大风险点排查。通过谈话了解、问卷调查、社会走访、业务检查、信访举报等渠道和方式，发现了可疑线索，切实消除案件风险隐患，在风险防控中起到了一定威慑作用。但从目前员工异常行为排查方式看，存在手段不足、监测范围不宽、覆盖面不广的情况，特别是对基层管理人员、管转非干部、长期不上班等人员管理，仅靠基层行存在排查难度，有效性差。
二、员工行为控制的难点及成因分析
（一）重形式轻内容，影响了排查强制力。尽管各行依据监管要求开展了系列活动，但在实际活动开展过程中，由于内控文化传导逐级衰退，内控文化活动往往被简化成为学文件、走流程，收效不大。价值取向的多元化使少数员工受社会诱惑和不良倾向的渗透心理失衡、私欲膨胀，谋取不正当利益，使工行声誉和资金受到损失。
（二）重经营轻管理，削弱了排查执行力。个别管理人员对内控管理工作重视不够，在实际工作中表现为重营销轻管理、重结果轻过程，打擦边球，片面追求经营业绩，造成了业务风险，负面影响较大。
（三）重表面轻实质，缺失了排查控制手段的有效力。员工行为好坏取决于多个方面，任何一起事件、社会气候都会对员工思想行为造成影响。银行不可能对员工的生活圈、社交圈、消费圈情况了如指掌，特别是对员工八小时以外的活动难以掌控。控制时间主要是八小时以内，监督的手段也比较单一，部门负责人主要通过个别了解谈话、社会走访、业务检查、员工报告等方法进行监督排查，完全依赖于信息量的多少和对员工日常行为的判断，排查方式不定型，表面上规范了但实质风险和随意性较大，科学性、有效性有待提高。
三、加强基层行员工行为控制管理的建议
（一）明确排查对象，落实排查主体责任。一是按照“谁主管，谁负责”的原则，层层落实好排查工作主体责任，纪检部门及时督促各专业条线和各级管理人员按照管理权限开展全面排查，把员工异常行为排查纳入绩效考核工作之中；二是关爱员工，及时了解掌握员工家庭、生活和社会活动有关情况，落实“七必访”和谈心谈话制度，前移案防关口，及时采取相应处置措施。
（二）细化排查标准 ，进行业务、人员、专业精准排查。一是利用总行科技系统，开展总省行“十大领域”风险排查治理工作，按照“以人找事”和“以事找人”两个纬度，主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为形成合理排查、数据共享全覆盖；二是对员工异常55种异常行为进行细分量化积分规定，各专业部门特别是内控合规、运行管理、银行卡、人力资源、信贷业务前中后台等部门在业务审查审批环节、专业检查、风险监测等工作中发现和掌握其他部门员工存在异常行为积分，实现异常信息共享，建立横到边、竖到底的排查工作机制，对排查出来的违规行为，根据具体情况对相关人员采取教育转化、诫勉谈话、交流轮岗、离岗待岗、经济处罚、行政处理等方式，及时消除不良行为隐患，避免“带病工作”。
（三）强化排查考核，建立问责机制。合规已不再是简单的行为动作，他已经上升为立行之本，这就要求必须加强管理人员合规教育，强化排查主体责任，履行“一岗双责”，对不履职尽责要加强细化考核方案，抓早、抓小，建立问精、问准问责机制。
