工行晋城凤翔支行注重私人银行客户维护工作,认真落实私人银行客户维护工作要求,以资产配置服务、投融资服务和增值服务为抓手和重心,持续优化客户服务,增强客户黏性,提升客户贡献。
开展全视图资产组合配置服务。本着将合适的产品配置给合适的客户的原则,在客户分层的基础上,积极加强产品分类与分级的精细化服务。将储蓄存款作为资产配置重要部分,同时将国债、国开债、个金理财、私银理财、基金、保险、银行卡、养老金等产品结合起来,进行梳理分类,根据客户的风险承受能力进行分类推介。在对产品体系梳理明晰的基础上,根据客户特征,制定形成不同类型的产品组合服务方案,针对性地向特定客群开展推介营销,提高客户服务能力。
加强投融资服务满足客户多元化金融需求。针对私行客户融资需求,以多部门多专业联动为纽带,搭建绿色通道,通过法人融资、经营快贷、融e借等业务,满足私银客户、家族与控制企业的消费信贷、房贷、企业发展的多样化需求。
强化增值服务提升。大力宣导私行融e购专区上线的服务、商品的类型及内容,引导客户熟练掌握流程,主动引导并协助客户运用融e购专区享受统一的专属增值服务及商品。积极依托上级行非金融增值服务体系,落实客户享受工作,例如超高净值以上客户的就医协助、机场接送机服务全覆盖等,全面提升客户服务体验。
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