为规范个人客户经理营销服务行为管理,切实保障客户和我行权益,工行沧州分行全面加强个人客户经理队伍建设,助推业务全面发展。
加强事前管理,精选优秀客户经理。选拨个人客户经理要优先选拔品德端正、爱岗敬业、素质全面的优秀人才,同时必须持有个人客户经理岗位序列资格证书,凡是前期已聘任客户经理但仍未取得个人客户经理岗位资质的,不得继续担任个人客户经理。
加强业务学习。客户经理在销售理财产品要通过业务系统办理,操作规程,坚持“先录后买”及“每笔必录”原则,细化产品销售话术,完整客观记录营销推介、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点销售环节。强化客户经理自律意识,牢记“十个严禁”、“十个不准”原则,严格遵守《员工违规行为处理规定》,规范个人客户经理的营销行为,严格防范个人客户经理操作风险,确保各项业务合规经营。
提升营销能力。制定客户经理工作日志,客户经理详细安排日常工作、通报上周工作业绩、亮点及不足、本月工作计划,根据系统中的本日提醒信息电话邀约、网点约见和上门拜访客户,及时对客户进行分类,组织客户经理和大堂经理学习成效显著的营销技巧,了解产品的特点,提升观察和维护客户的能力,将客户经理“三分”工作详细的落实到细微处,不能流于形式
完善激励机制。为促进客户经理间良性竞争,激发客户经理活力,今年以来,按照“定量考核为主、定性评价为辅”的原则,对核心考核指标和重点业务拓展指标进行定量考核,对个人客户经理的风险控制和履职情况进行定性评价,完善了个人客户经理的业绩考核体系。此外,不断完善激励机制,对思想素质高、业务能力突出的优秀青年客户经理,侧重精神层面的激励,为他们提供更多培训和提高的机会和平台,鼓励并支持青年客户经理参与行内及行外的各项培训和考试,不断提高其自身能力和综合素质。