建行长沙天心鸿园支行加强合规管理，把关清交风险

 

    一、加强培训，做到按章操作控制风险

 

    鸿园支行组织全体员工集中学习了2018年长沙金融电子结算中心文件、同城票据交换业务管理制度、岗位职责。加强同城票据交换人员培训力度，熟练掌握同城票据交换操作流程，避免出现违规而不自知的现象。

 

    二、认真梳理同城票据交换风险点，自查自纠不留死角

 

    鸿园支行通过不定期调阅监控录像，确保清交打码人员、清交转账记账人员、票据交换业务专用章保管人员的岗位不相容要求落到实处，有效防止“一手清”现象的出现。通过对同城票据交换业务的全面自查，加强票据交换印章管理、清交锁片等重要物品的保管，杜绝因印章管理混乱而造成案件风险行为的发生。通过每日进行内部账户的清理，及时监控，防止内部员工利用内部账户挂账资金作案的风险。通过加强规章制度的学习，确保账务处理及时准确，避免客户资金风险以及因入账不及时而引发客户投诉等舆情风险。

 

    三、坚持培训检查制度化、常态化

 

    鸿园支行将同城票据交换业务纳入了2019年度营运自查计划，对自查出的问题责任到人，整改到位，杜绝屡查屡犯现象。坚持每月组织一次专题培训，提升员工的业务素质，加强员工风险防控意识。严格遵守规章制度，为客户资金实时安全入账保驾护航。