工行龙岩漳平支行成功识破网络诈骗避免客户资金损失2万元

    近日，工行龙岩漳平支行员工成功堵截了一起电信诈骗案件，帮助一中年妇女避免了2万元的损失。

    2019年5月6日上午10时左右，一位年约50岁的女姓客户匆忙地来到该行营业大厅，说她信用卡被人用于洗黑钱了，要求查询信用卡状态，在办理业务过程中，她不断查看手机，神色显得十分慌张。这些异常行为引起了柜员严锋伟的注意，当即查询客户信用卡状态正常，额度为2万元。严锋伟主动询问客户信用卡有借给别人吗？有被盗刷吗？客户的回答没有、支支吾吾，基于职业敏感，严锋伟认为这很可能是一起电信诈骗事件。

    经过柜员和运营主管的耐心分析和解释，安抚客户，客户邓女士道出原诿，原来对方打电话称为北京公安局李警官，说客户信用卡涉及洗黑钱，公安机关正在调查，通过加微信成为好友后，传过来一张穿着警服佩戴工作证的李警察半身照，说邓女士信用卡涉及洗黑钱，需要公安机关辨认，要求把信用卡卡号、信用卡有效期、后3位验证码、持卡人姓名和身份证号等信息告知公安局，她慌忙情况下就按要求一五一十地告诉了对方。知道原诿后，柜员赶急的把客户信用做冻结处理，从而避免了损失。

    该行柜员严锋伟具有高度的工作责任感，真正关心客户、提醒客户，具备防控诈骗行为能力，及时发现了不法分子诈骗动机，及时做出防范反应，这是该行高度重视案防警示教育工作的必然结果。该行经常组织员工通过观看案防记录片，学习案例简报，召开案防座谈会等多种形式对员工开展警示教育，大大提高了员工的案件防范意识和案件防控水平，提高了员工的责任感。为该行员工及时识破获金融诈骗不法行为，有效地保护客户财产安全，捍卫金融法律、法规奠定了基础。