工行晋城分行步步为营防控网络金融风险

    当前网络金融业务创新加快，内外部风险事件对银行风险防范与控制形成冲击。工行晋城分行深刻分析网络金融面临的案防短板，进一步规范U盾发放操作，排查业务管理漏洞，防控外部欺诈和盗刷风险，推进网络金融业务健康持续发展。

    一、规范U盾发放操作。向客户发放电子银行专业安全折页，在网点显眼位置摆放安全折页，以及LED屏上滚动播出安全宣传提示，严格按照总行制度要求规范U盾发放操作。防范相关业务风险。

    二、做好电子渠道反洗钱工作。积极配合反洗钱主管部门做好大额、可疑交易协查、报告等工作，同时加强对“客户异常交易”行为监控管理工作，有效防范犯罪分子通过电子银行渠道从事非法集资、金融诈骗或流转非法资金等情况，持续做好企业客户尽职调查.

    三、提高外部欺诈预防能力。积极关注外部欺诈趋势，研究基本特征和新出现的作案手法，排查业务程序漏洞，定期汇编案例进行风险提示。同时，加强手机号码真实性管理，保证账户开户、挂失和密码变更等关键环节中客户身份证件、手机号码等信息的真实性，大力推广“安全卫士”帐户安全锁的宣传和普及，有效防控外部欺诈和盗刷的风险。