近日,一女子持3张假存单,竟想在银行以假换真。工行唐山丰南河头支行工作人员经鉴别发现存单的诸多疑点,戳破骗局,并截获假存单,防止其再次沦为行骗工具。
当天上午,丰南河头支行业务高峰期刚过,一名40岁左右的女子来到现金区窗口办理业务。该女子略显紧张地对柜员毕梦妍说:“我想把这三张存单并成一个。”了解客户业务需求后,毕梦妍提醒,3张存单并为1张存单,按照处理流程需要先取再存,如果没有到期,存款期内利率按活期计息。该女子称其不会看存单到期日,只要换成一张存单就行。
此时,毕梦妍察觉客户异常,联想到其略显慌张的神情,心生警觉。在帮助客户查看到期日时,毕梦妍发现3张存单金额总计70300元,但有多处疑点，材质、票面要素均与该行存单有异，通过业务系统无法查询到三笔“存单”信息。毕梦妍推测该客户想用3张假存单骗取1张真存单,便决定稳住客户,并通知管理邢春颖来到现场。
2017年,邢春颖曾成功堵截过一起诈骗案,为客户挽回经济损失7万元,被总行评为党员先锋模范岗。凭借丰富经验,她立即认定3张存单是假存单,并在稳住客户的同时叫来网点负责人刘俊武。此时,客户神态慌张,激动地说:“怎么了,看存单还用找别人?我不办了行不?你给我吧,我走了。”
刘俊武按照防诈骗预案要点,准备先稳住客户再采取下一步行动，而该客户意识到以假存单骗取真存单的骗局被拆穿,立即逃离了现场。根据上级指示,河头支行向公安机关报警。
从工行唐山分行了解到,临柜柜员提高防诈骗意识,是有效防范外部诈骗的第一道屏障。该行不断加强内控案防,深入开展警示教育和“双无”安全专项行动,从业人员案防意识和防范技能不断提高。
