制度是工作开展的基础。一方面，邮储银行南昌市分行加强案防工作组织领导和统筹协调，借助各类风险内控案防会议平台，按季度召开案防会议、定期开展邮银联席会议、按月召开风控会等，及时对各类风险进行研究和处理。定期听取部门负责人和一级支行行长汇报，切实增强各级主要领导干部的案防及合规管理意识。另一方面，加强内部控制建设。该市分行持续推进全面、全程、全员风险管理，加强内控体系建设，优化内控合规管理机制，防范案件风险。健全职责明确、相互制衡、有效补位的风险管理“三道防线”，业务部门作为第一道防线切实承担起内控合规管理的第一责任，风险合规部门作为第二道防线持续做好合规监督和风险管理，审计监察部门作为第三道防线提升审计监督效果。
在信贷管控方面谨终慎始。一是抓好重点联系行建设，完善基层风险管控能力。2018年，该市分行将北西支行定为资产保全工作重点联系行，取得了良好效果。今年将继续实施重点联系行制度，并复制到风险管理条线，不断优化重点联系行管理职责，提升管理水平。二是抓好日常风险监测及报告，优化风险管控机制。通过风险与内控委员会、风险信息联络员会议、“风险信箱”、微信群等多个平台，鼓励员工和客户积极报送风险信息。
员工日常行为排查扎实开展。以集中排查和日常排查相结合，每年至少组织开展二次集中员工行为排查，每季度组织一次日常行为排查。相继开展了员工经商办企业、理财业务操作风险、邮政金融涉嫌非法集资风险、“排雷行动”、全面风险等专项排查，做到及时发现和有效处置员工的异常行为，提前化解和消除风险隐患，进一步强化员工行为规范管理。通过开展员工自我排查，查阅个人征信报告和中国执行信息公开网失信被执行人查询，对排查出的主动交代和存在异常行为或疑点线索的人员,通过谈话、家访等方式进行深度核查。通过逐级开展谈话,定期开展家访工作。通过外部走访,通过走访工商管理部门，重点了解行内员工及其直系亲属经商办企业的相关情况；走访公安部门，查询员工是否有违法犯罪情况；到法院查询员工是否被列入失信人员名单、是否涉及相关诉讼案件等情况。
授信管理推陈出新。建立信贷从业人员个人事项报告制度。每半年统计一次信贷业务从业人员个人信息，对员工日常行为进行排查，及时掌握员工异常行为，发现存在涉嫌案件或风险事件的行为或可能诱发案件或风险隐患的行为，能够及时采取有效的风险缓释措施，切实强化合规管理，加强信贷队伍建设，落实风险防范责任；利用合规管理系统对信贷客户资金异常数据进行导出、分析、特别贷后检查与追踪业务检查，经过反馈和甄别得出最终风险数据。
