邮储银行抚州市分行全力推进合规制度建设

    面对复杂的案防形势，邮储银行抚州市分行通过完善各项风险管控、内部控制的制度，并通过各类手段加强对人员操作过程的监控，实现监控的全覆盖，逐渐形成监督机制，使各项经营管理工作依法依规运行。据悉，该市分行连续多年来实现了“无安全事故、无资金案件、无重大风险事件、无重大负面舆情、无大额不良、无大额罚款”的“六无”良好目标。

 

    针对业务流程、管理方式的调整变化以及层出不穷的新业务、新产品，该市分行每年定期开展制度梳理、评估、规划，深入查找案防管理机制存在的漏洞和不足，及时制定完善内控制度，及时充实制度库，做到每项业务都有规可依，每项管理都有法可循，避免内控盲点和控制缺陷。

 

    在信贷管控方面，该市分行创新推出信贷资产质量“四四管理法”，细化并固化“每天、每周、每月、每季”四个时间段必须执行的四个规定动作，形成了上下联动、全员参与信贷管理的良好局面，切实解决案件风险管理工作不实和抓手不够的问题。在考核评价方面，加大案件防控工作考核评价力度，每年从案件防控工作组织、机制建设、制度执行、监督问责等方面对各单位案件防控工作进行全方位评估，有效促进案防管理工作水平提升。在制度执行力方面，通过领导带头垂范、转变工作作风、强化制度教育、完善监督机制、严格责任追究等举措，切实提高各项制度的执行力。同时，在流程银行建设和强化风险防控过程中，搭建前台操作部门为第一道防线、业务条线部门为第二道防线、合规条线部门为第三道防线的“三道防火墙”。并发挥非现场风险监测机制作用，借助核心业务、信货管理、反洗钱、审计管理等系统功能，发挥对风险预警的非现场作用，实现对风险状况的持续监控和动态分析，有效遏制风险敞口。