工行秦皇岛文化支行全方位开展非法集资专项排查

    工行秦皇岛文化支行结合网点、岗位、营销现状，从员工管控、合规产品销售、网点营业场所管理等多方位、多渠道、多手段开展排查工作。

    一、加强警示教育，严控内部风险。自3月份以来，该行开展了“每周一案例”学习活动，每周组织员工学习《案例警示教育活动典型案例》、讨论，教育员工引以为戒。对光大银行两名客户经理非法吸收公众存款案例进行了重点学习，认真学习案例启示，教育引导员工知法、懂法、守法，坚守制度、法规底线。

    二、通过系统排查，防范道德风险。该行通过工商注册系统，输入员工身份证号，对所有员工进行了经商办企业排查，同时结合员工日常表现、座谈了解、员工业余交往等情况进一步摸排，掌握第一手情况，从源头上及时发现风险、控制风险。

    三、加强网点现场管理，防止外部风险传染。首先从客户经理等直接销售产品的岗位入手，通过现场、录像、客户回访等手段了解客户经理销售的产品有无私售现象、有无诱导客户未提示风险情况。同时对在网点内不办理业务，多人在网点内签订其他协议的客户行为进行分辨制止，防止客户利用银行网点开展非法集资，转嫁风险的可能性。

    四、加大宣传，防范非法集资风险。集中开展了非法集资的宣传，向广大客户宣传非法集资利用承诺高息、初期兑现收益导致客户分期多次投入等特点，防止客户被诱骗上当，同时向客户宣传非法集资典型案例，引导客户不轻信非法集资，回归理性投资。