建行长沙兴湘支行个人条线扎实开展代客操作风险排查

    近日，根据省行《关于全面组织各类违规代客行为风险排查的通知》要求，建行长沙兴湘支行个人金融部联合内控合规部，扎实开展了违规代客行为风险排查。排查分员工行为排查、网点自查、部门检查三个步骤开展，对照23个检查要点，通过查阅监控、查阅登记簿和实地检查等方式，对我行个金及财私业务相关风险点进行了自查及现场突击检查。

    支行高度重视本次风险排查，个金部于4月16日下发通知，要求所辖网点按时、按质完成自查工作并及时上报自查情况。内控合规部于4月17日下发员工行为排查通知，要求全行开展违规代客行为自查和互查。针对网点自查情况，4月22日，个人金融部开展了为期两天的理财产品销售现场检查，检查覆盖所有网点，与2019年度业务检查相结合。重点关注是否存在员工频繁带领客户办理业务、代客理财、代客保管物品等异常情况；对稽核、审计、反洗钱等系统筛选、暴露出来的账户之间频繁互转、多个账户资金流向一个账户、员工手机号码开通企业或非本人账户网银等异常情况进行重点核查，排查案件风险。排查共发现6个问题，现场整改2个，正在整改中问题3个。针对排查发现的问题，支行及时提示网点加紧整改，并对相关责任人进行了批评教育。

    支行还以此次违规代客操作行为风险排查活动为契机，积极做好案件警示教育工作，在“看好自己的门、管好自己的人”的同时，积极关心关爱员工，培育员工良好职业操守与职业素养，增强员工职业归属感、自豪感，坚持正向激励与警示惩戒相结合，抓早抓小，防微杜渐，不断强化员工合规意识，培养合规操作习惯，提高制度的执行力和约束力，进一步提升员工和社会公众风险防范意识及识别能力。