邮储银行宜春宜丰县站前路支行成功堵截一起异常开户风险事件

    2019年5月8日上午，邮储银行宜丰县站前路支行成功堵截了一起异常开户风险事件。整个事件中，该支行工作人员表现出了专业的业务水平以及高度的责任意识，为客户资金安全提供了有力的保障。

    事件当天，客户王先生来办理电子银行业务并要求开通电子令牌手机大额转账功能，办理业务后并未离去，在大厅逗留。不久又有三人要求办理开户及开通电子银行和短信业务。网点员工在为第一位客户录入信息时，该客户表示不记得自己手机号码，大堂经理立即提出疑问：“您不记得自己的手机号码吗？”随即随同的人员报了该客户手机号，开户过程中需要设置密码，该客户要求在其后的王先生代为输入。此时，大堂经理发现了一些端倪，善意提醒该客户要保护自己密码安全，不得代输入，并询问开户用途。随同的王先生表示是自己发工资用的，并强烈要求尽快办理。

    在随后第二人又来办理该业务时，出现客户人脸识别不通过，需等理财经理指纹双人人工复核，在等待期间大堂经理询问该女士几人是哪个公司发工资，该女士回答不是发工资，是微信拿卡领钱，这一说辞立即引起工作人员警惕。赶来授权复核的理财经理听闻客户说辞后，以身份证照片与本人不符为由把该女士带入理财经理办公室仔细询问，大堂经理以开户信息不正确须审核请等待为由在外稳住其余三名人员，此时王先生察觉不对仓促离去。工作人员立即把可疑情况报告给支行长，经支行长详细询问得知，只要加入某微信群并册一个APP，以身份证和银行卡开通手机银行办理“大业勋章”就会有钱打进来，在询问的同时又有人来办理同样的业务，该客户还有对方要求的详细操作流程，随后网点人员对于这一疑似诈骗（传销）的情况联系了当地公安机关，积极配合公安人员调查情况，并再次向客户提示以打钱为由泄露账号密码和银行卡出借他人的风险，提醒客户注意资金账户安全，在说明了风险危害后拒绝了此笔开户业务。

    在当今电信诈骗案件频发的情况下，该支行始终高度重视案防、合规等专项培训，让员工时刻保持了高度的责任心和风险防范意识，始终将保障客户利益放在首位。在日常工作中，员工坚持把好开户源头关，加强对开户信息的审核，堵截可疑开卡行为，为客户筑牢支付结算安全防线，有效防范了风险案件的发生。