建行衡阳市分行光辉路支行大堂经理火眼金睛，成功堵截违规办卡团伙

    近日，光辉路支行大堂经理像往常一样在大厅指导、服务客户。这时进来两名20岁左右的男客户，其中一名男子提出办理银行卡的要求，另外一名则只是一旁安静的陪伴，在大堂经理耐心指导完客户办卡后，陪伴的那名男子也提出办卡要求。此时大堂经理开始警觉起来，因为发现客户手臂都有纹身加上客户不同时间提出办卡请求，有点不合常理，于是认真地识别了客户身份证，发现这两名客户年纪相仿，家庭住址相近，习惯性地问了这两名客户：“办卡做什么用”，一个说是家里做生意需要办卡结算，一个说是父母要给他买房子办卡做贷款。于是笑着问买哪里的房子啊？哪个银行贷款啊？年轻男子显然有点接不上问答，支支吾吾的说了个大概地方，也回答不出哪个银行，似乎有些隐瞒。恰好这时又进来三名手臂有纹身的年轻男子，身份证上年龄都是20岁左右，家是同一个县城各个乡镇的。大堂经理就问他们相互是否认识，这时观察到一名男子向另外一名男子使眼色说：“不认识”。该大堂经理遂警觉起来，之前说的办卡理由应是编的，只是为了让人信服，于是拒绝了他们的办卡要求，告诉他们这是洗钱，也是犯罪，跟他们普及了些反洗钱的知识，并且将已经办好的那张卡在柜台销户了，后来那群年轻小伙悻悻地离开了。

    以上案例是出租出借自己金融账户，属于洗钱方式的一种，不仅本身是法律严禁的犯罪，更与腐败等其他犯罪相互滋长，严重损害国家经济健康、破坏社会风气。而基层网点作为反洗钱信息甄别的第一道防火墙，在整个反洗钱工作中承担着重要作用。特别是大堂经理，面对支行第一手客户，要加强客户身份识别，提高反洗钱的警觉性，树立合规无小事的意识，用主动合规理念护卫我行业务健康稳定发展。