邮储银行泰州靖江市支行成功阻止一起以“跨国恋”为名的诈骗案

    日前，客户尹某到邮储银行靖江市支行营业部汇款一笔西联汇款至塞内加尔，填写国际汇款申请单时，工作人员询问其汇款用途，尹某称是货款。尹某至柜台办理业务时，经办柜员再次询问其汇款用途，是否认识收款人，尹某表示认识收款人，此笔为货款，随后柜员按流程为其办理了汇款业务。

    第二天客户尹某至网点反映对方未收到汇款，支行工作人员出于职业警觉，询问尹某具体情况，提醒其谨防国际诈骗。尹某称收款方是名为美国汇通的快递公司，尹某一个月前在某创业群认识了微信名为“希特勒博士”的男子，该男子是美国人，育有一儿一女，妻子已亡故。经过一个月的微信联系，两人确立了恋爱关系，男子准备到中国发展，将装有巨额美金的保险柜寄往中国，现正在上海清关，需缴纳1500美金的清关费。而该男子正在美国部队执行任务，委托尹某至银行汇款1500美金至塞内加尔。听完客户讲述后，支行工作人员判断这是一起国际诈骗案，立刻致电西联公司查询该笔汇款状态，经确认该汇款由于收款人在回答测试问题时回答错误，西联公司要求汇款人本人拨打西联客服电话，确认此款项是汇出还是退回，故客户尹某至网点要求工作人员将此笔汇款撤销并重新操作。

    支行工作人员一边安抚尹某并报警，起初尹某情绪比较激动，完全不接受诈骗的说法，在支行工作人员的耐心劝导和警方的分析引导下，尹某意识到这是骗局，撤销了此笔汇款并表示不会再汇，随后尹某再联系“希特勒博士”，其电话已不通。

    在这起以“跨国恋”为名的诈骗中，正因为员工的细心观察和询问，对规章制度的严格执行，才成功防止了这起诈骗案件的发生，避免了客户的损失。下一阶段，邮储银行靖江市支行不断总结常见诈骗的手段与方法，加大宣传力度，充分发挥好银行在防范网络诈骗、电信诈骗等中的作用，保障客户资金安全。