建行宿州泗县支行扎实开展客户身份识别工作

    根据宿州市分行关于开展对公结算账户开户身份识别专项活动的通知，泗县支行立即行动，对2018年新开立的对公结算账户进行排查，重点筛选出了符合“注册地址在住宅小区内”、“注册地址无经营实体”、“公司经营范围项目众多，行业跨度大，相关性不强”等特征的可疑账户32户。泗县支行组成了对公账户核实小分队，根据客户的注册地址分头行动，逐户开展双人上门核实工作。

    4月14日、15日、16日，连续三天时间，核实小分队克服客户分散、降雨低温等困难，骑着电动车，爬楼梯、问路人，逐家逐户访谈客户。对于情况属实的客户及时拍照留存核实痕迹；对于可以认定为虚假开户、空壳开户的单位，及时记录，通知客户在规定时间内前来销户。在与客户交流的过程中，核实小分队的成员向客户宣讲反洗钱知识，宣讲出租、出借账户的危害。客户纷纷对支行认真负责的精神给予高度赞赏。

    经过核实，支行共认定虚假开户10户，立即对这些账户采取封存措施，并通知客户限期前来注销账户。客户身份识别工作意义重大，建行泗县支行认真贯彻执行监管部门及上级行的要求，从源头上对开户单位资料的真实性、经营状况、注册地址进行把控，有效防范了不法分子利用建行账户从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动。