自今省行年初关于开展“两精准两细化”网点专项管理活动以来,工行淮安涟水支行紧紧围绕聚焦营业网点开户类源头风险、现金及ATM业务风险、重点岗位风险,认真落实源头管理、分类排查、预防为先、强化履职等措施,取得了较好成绩。有效堵住了多起操作风险事故,风险事件明显得到有效控制,今年第四季度发生风险事件共2笔,而去年同期为13笔,下降了11笔,风险控制能力有了较大的进步。
守好防线,精准控险。为将这项活动向纵深推进,最终达到持续完善长效管理机制,该行在活动中严格把控重点,将精准识别开户类源头风险、精准管控现金及ATM业务风险作为重中之重。将个人开户和注册电子银行、卡启用业务、单位开立结算账户及注册网银等,认真识别客户身份信息,严格执行双人尽职调查,绝不放过任何可疑情况。对新型操作设备智能自助办理开户等,要求现场值班经理更要提高审核力度,严防冒用他人证件开户办卡。同时对管控现金及ATM业务风险方面强化制度执行,细化落实网点管理人员履职事项等。
重点排查,查改结合。对重点网点、重点柜员、重点业务进行排查,作为活动风险点的首要关注点,进行重点监测,重点进行解决,发现问题及时下发整改,并采取跟踪问题,直至问题得到完全整改。该行还将活动与网点运营风险分组管理相结合,特别是防止运营风险D、E类网点的发生,要求网点管理人员要分析原因、把脉开方,纠偏差、补缺失、堵疏漏。
强化考核,奖罚并举。为使“两精准两细化”活动成为长效机制,该行严格推出考核机制,制定活动专项考核办法,通过专项检查结果反馈、支行业务数据分析、监控录像定期调取等方式,对网点及网点人员严格考核,每月至少发一期通报,奖优罚劣,以籍更好地提高网点运行质量,将这一活动持续向纵深推进。
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