常州工行新区支行准确把握形势切实提升反洗钱工作水平，进一步防范操作风险

    近年来，国内外反洗钱风险不断加大，反洗钱监管形势日益严峻，境内反洗钱监管部门不断转变监管思路、调整监管方式，客观上，对金融机构防控洗钱风险的要求越来越高。常州工行新区支行根据总省行要求，将反洗钱工作逐渐渗透到各业务领域，不断提高支行及各营业网点的洗钱防控能力。 

    一、高度重视、明确职责 

    支行班子高度重视反洗钱工作，将反洗钱工作列入内控管理的主要内容之一，班子成员带头学习工作制度要求，并成立支行反洗钱工作小组，支行行长任组长，负责指导全行正确处理反洗钱合规管理与经营业务发展的关系，引导全行在业务决策、市场拓展、客户服务过程中充分考虑反洗钱合规要求，采取行之有效的措施防止支行发生重大洗钱和涉敏业务风险事件；办公室作为牵头管理部门加大对各业务部门反洗钱履职的推动和督导力度；支行各部门合规经理作为小组成员负责组织推动、指导督促本部门贯彻落实各项反洗钱监管要求及总行制度规定。 

    二、加强学习、普及知识

    组织全行员工学习有关反洗钱工作的相关规定以及反洗钱监控系统流程，重温大额业务交易的相关规定，做到四个“熟知”，即熟知业务用户手册，熟知反洗钱规章制度、熟知业务操作流程，熟知大额交易支付登记标准说明。 

    三、落实制度、认真履职 

    一是做好日常柜面监控工作，按照监管要求和总行制度规定做好客户身份识别和持续识别工作，完整采集和保存客户身份资料及交易记录；二是根据工作需要，配合完成对异常交易涉及客户、高风险客户的尽职调查工作，并在规定时限内对系统下发的内部协查、客户尽职调查和风险提示进行处理和回复，及时、真实、准确反馈调查结果，杜绝逾期现象；三是再次明确了各网点负责人作为网点反洗钱工作的第一责任人，从源头处做好洗钱把控工作，按照监管部门的各项要求严格履行查询、识别和补录工作，确保营业终了后当日所有柜面联机交易生成的大额支付交易登记簿均补录完成，切实履行人民币大额现金、转帐及可疑支付的报告职责。