工行常州分行强化反洗钱履职管理 开展反洗钱履职监督检查

    为强化反洗钱履职管理，提高制度执行力，防范洗钱风险，工行常州分行根据年度反洗钱工作计划，采取现场与非现场方式，对所辖支行开展了反洗钱履职专项检查，对反洗钱重点工作进行督导检查，重点对大额交易报告、存量、新建法人客户受益所有人信息采集、洗钱高风险客户后续控制措施落实情况进行检查，对检查发现问题进行全行通报，并提出管理要求，推进基层行反洗钱工作要求落地执行，提高反洗钱工作质量和效果。 

    一是加强培训，提高制度执行力。进一步加强反洗钱相关制度规定的培训，组织反洗钱岗位人员学习《中国工商银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2017年版）》及市分行2018年第3期《操作风险提示》，进一步明确系统无法自动采集的大额交易需手工新增大额交易报告的交易代码、业务场景、及报送大额交易报告要求，避免大额交易报告漏报或错报现象的发生。 

    二是增强反洗钱可疑交易及反洗钱成果报告意识。进一步增强一线网点人员的反洗钱意识，加强客户身份识别和反洗钱尽职调查，日常发现客户异常开户、异常交易行为，主动在反洗钱监控系统手工新增异常交易报告；网点日常工作中发现冒名开卡、堵截诈骗等反洗钱成效情况，也要及时在反洗钱系统录入相关信息，对反洗钱防控成果进行维护。 

    三是完善洗钱可疑报告后续控制措施。进一步强化洗钱高风险客户的管控，针对报送过可疑交易报告的高风险客户，本着“风险为本”的原则，合理评估风险状况，后续要采取适当的措施，限制客户或账户交易的方式、规模、频率等，乃至终止业务关系。