工行淮安城北支行“四关注”严防网络金融洗钱风险

    网络金融逐渐走入千家万户，不法分子利用网络洗钱的活动也随之增多，工行淮安城北支行深入分析网络金融的风险，关注电子银行注册、支付限额、交易来往、事中分析等业务关键环节，进一步完善相关制度，规范和加强电子银行业务全过程管理，有效降低网络金融洗钱风险。 

    关注注册开通环节。严格执行“本人办、交本人、本人签”的原则，禁止为身份不明的客户注册电子银行，拒绝对异常注册网银的客户发放U盾或电子密码器，严禁他人代客领取电子银行安全认证介质。 

    关注限额设置环节。依据客户经营状况合理设置日累计、单笔支付等限额，期望客户申请日累计支付限额超500万元的，上门核实其办理业务的真实意愿，并上报市行审批。 

    关注交易支付环节。根据客户风险分级，限制洗钱高风险客户月累计公转私交易限额不超过100万元，并关闭其批量支付功能，限制中风险客户月累计公转私交易限额不超过500万元。 

    关注事中分析环节。利用大数据技术，对客户交易的风险程度进行风险分析，对每笔交易采取与其风险相适应的安全认证措施，提升网络金融业务安全性。