工行淮安楚州支行三个加强开展防电信诈骗治理行动

    岁末年庚，又到了社会上不法分子实施电信诈骗的活跃期。工行淮安楚州支行在旺季工作启动后，没有放松金融消费者的安全保护工作，认真履行自身的社会责任，采取了加强客户信息保护、加强内外部培训宣传、加强账户实名制管理等三个“加强”，全方位、多途径、广视角地开展了系列治理行动，收到了显著成效。到目前为止，没有发生一起因自己的失误造成的客户资金损失的案件。被公安部门授予“客户信得过银行”称号。 

    加强信息保护，落实安全责任。每个客户、每个账户，在银行都有着大量的核心信息，如果保护不好，后果不堪设想。该行严格落实客户信息保护的法律法规，强势要求严控信息外泄。无论是柜面，还是科室，或是凭证档案中心，必须履行管理的职责，实行谁经手谁保护、谁掌管保密、谁查询谁保证的办法进行保障。严禁不履行手续的查询、拍照、复印、复制，严禁私自截留客户信息资料。《人行征信系统》查询必须按照“权责发生制”规范使用原则履行，严禁权限外借。 

    加强实名制管控，扎好防范篱笆。“实名制”管理是国家实行的安全保障机制的重要一环，也是银行把控的主要职责。该行在所有的营业大厅，用醒目的标语告知来办业务的每一位客户：自己的业务自己办，自己的卡自己用。对于申请一类账户的客户，必须提供与自己相貌吻合的法定身份证，必须进行7646交易与公安部的身份验证系统进行对比，确保万无一失。对于银行卡激活、挂失、换卡、注册网银、手机银行等特殊业务的，必须要求“客户本人办理”，严禁代理、代办、代做。对公账户的还必须“尽职调查”。 

    加强培训指导，打造平安银行。对内采取晨会、夕会方式开展电信诈骗案例分析和防范体会交流。对外则采取上门宣介、广场宣传、单位宣讲的办法，用图片、画页、手册等办法把防范的要点送到客户的手上，印在客户的心里。同时借助微信、网点LED显示屏、宣传海报、易拉得、广播电视等渠道，散发防范电信诈骗的技法和技巧，正向引导客户提升自身防范电信诈骗意识。该行还制定防范电信诈骗应急预案，加强日间演练，着力提高安保、ATM、智能自助区等区域的应急反应能力。