工行镇江新区支行营业室深入推进员工合规文化教育

    近期，为进一步落实合规文化建设，严守金融行业底线，工行镇江新区支行营业室多举措增强员工合规意识，完善网点风险防范管理。严格执行《十大禁令》，认真学习关于员工违规行为处罚的规章制度，以及《合规文化“三字经”》，深入解读合规文化内涵，尽最大可能降低网点拒授退回概率，避免风险事件，减少负面舆情，为旺季营销工作筑起一道坚固的“防火墙”。 

    一是组织学习经典案例，提高员工合规意识。网点利用晨会及班后会的时间，对近日发生的客户投诉事件进行分析，找出问题发生的原因，讨论总结防范措施，引以为戒。同时联系自身，结合本网点日常工作中的风险点，深入剖析管理制度中存在的不足，并鼓励员工利用闲暇时间努力提高自身业务技能，学习相关操作规定，平衡好制度与人情的关系，坚决不触犯行业红线。在工作方面，引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用操规指导和检点自己的行为。当一项新的制度出现时，一定要逐字逐句理解并执行，有疑难的地方应及时和有经验的人员进行学习讨论。当有拒授或风险事件发生时，应及时总结经验教训，避免下次再犯。若事件比较经典，可以写成案例分析，达到警钟长鸣、防患未然的效果。 

    二是加强风险节点监督，完善网点操作制度。对于日常拒授或风险事件发生较多的柜员，内控合规部建立重点监测制度，督促现场管理人员日常加强对其的帮助与指导，降低再次发生的风险。将合规操作考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量工作绩效的指标之一，使其与员工收入紧密挂钩。建立奖罚并重的专项考核激励机制，对合规工作做得较好或抵制违规行为有贡献者给予表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。