工行淮安分行组织个人外汇业务检查提升合规管理能力

    在外汇严监管的形势下，为防范个人外汇合规风险，工行淮安分行组建个人外汇检查团队，围绕省行下发的 《个人外汇合规业务检查方案》，对近三年个人外汇汇款、结售汇、外币现钞存取、开户见证业务逐笔现场检查，打击违法违规交易，纠正个人外汇合规业务中违反外汇管理政策的行为，规范业务操作流程，促进业务稳步发展。 

    组建个人外汇检查团队。召开个人外汇检查碰头会，明确个人金融业务部为牵头部门，国际业务部积极配合，并从支行抽调5人，组建个人外汇检查团队，国际业务部从专业角度对个人外汇业务进行针对性培训，明确外汇检查方式和风险识别标准。 

    提高个人外汇风险识别能力。对省行下发的近三年共计395笔的可疑交易清单，进行分类梳理，对于柜面交易调阅前台影像资料，自助交易个金部后台集中调阅客户明细，并要求客户提供佐证资料，提高个人外汇风险识别能力，及时发现违反外汇管理政策的行为。 

    建立个人外汇风险通报机制。针对检查发现的违反外汇管理政策的风险点，对涉及的支行进行风险提示，并督导辖内支行员工加强学习和宣传，及时采取风险防控措施。对于自助渠道办理的客户，逐一电话联系告知。 

    做好个人外汇问题的整改。对检查发现的问题，相关涉事支行和责任人及时采取措施，明确整改时限，对于确实无法整改的风险点，按规定进行责任追究，下发处罚决定书。