工行晋城沁水支行为进一步夯实内控管理基础，以提高准风险事件的核查质量为抓手，通过开展风险意识培训、强化合规操作、拓展核查思路、严格落实整改，有效提升了运营风险的核查质量。
一、加强学习培训，从源头防控风险事件的发生，杜绝不良行为习惯。一是组织网点负责人、柜员、合规经理全面学习《业务运营风险核查工作手册》及《等级评定手册》，了解风险事件的评定标准，减少风险事件的发生；二是针对新柜员多的特点，利用班后半小时，由老柜员逐项讲解柜面业务的操作代码、制度及流程，采用师傅带徒弟的方式引导新柜员从一开始就养成合规作业、按流程办事的习惯；三是坚持每天班后由当班柜员在“沁水运管专业群”中进行业务汇报，若发生差错、退回或准风险事件，则由当事人进行原因分析，网点负责人负责点评、帮助寻找制度依据、跟踪整改；四是开展全员抄写《员工违规行为处理规定》活动，提高员工风险意识。五是对外部风险冲击，及时向客户讲清我行的制度要求，规范客户的不良交易行为。
二、讲究核查方式，提高回复的准确性，杜绝二查发生。核查人员收到二级区域中心下发的查询后，首先要对下发的原因进行认真的分析，根据业务种类、交易明细、风险收集等确定核查方式。通过查看原始凭证影像，分析操作的规范性；通过查看历史明细，分析客户的交易习惯；通过网点监控回放，还原当时的真实情况；通过回访客户、现场调查，了解客户的真实想法和背景。多种方法并举，确保回复时能准确完整描述核查事件的全过程。
三、认真履职尽责，确保核查回复及时高效，杜绝超时回复现象。核查人员每天上班第一件事就是登陆业务运营风险管理系统，查看是否有查询及回复时间要求，若遇会议或外出检查等情况，则在班后进行查询，确保在收到查询后T+2日内完成核查并及时回复。
四、严格换手核查原则，准确还原事情真相，杜绝虚假回复。对二级区域中心下发的查询，根据当事柜员的情况，严格换手核查原则，背靠背进行核查，运用多种手段，多角度收集信息资料，尽可能还原业务真相，有效杜绝虚假回复或留下风险隐患。
五、强化风险事件的整改，从严落实责任追究，杜绝整改不力。对上级行确认的风险事件，支行在晨会和案防分析会上进行重点通报，由网点负责人进行风险分析，查找原因，落实整改，针对存在的问题认真研究对策，制定切实可行的整改措施，确保整改到位，责任落实到位，要求当事柜员从中汲取教训，举一反三，引以为戒。
六、定期组织风险事件回头看，提高员工风险防范意识，杜绝屡查屡犯。支行将发生的风险事件编成业务案例，装订成册，定期组织相关人员进行重温学习,开展警示教育，做到警钟长鸣，杜绝屡查屡犯现象的发生。
