2019年一季度工商银行鹰潭分行按照合规风险管理和合规文化建设要求，认真贯彻执行“精细化管理”和“全面风险管理”思路，紧扣本行经营发展和风险状况，围绕监管热点、新业务、新项目确定培训、检查、风险分析主题，定期或不定期进行培训、检查、召开运营风险分析会等，不断完善相关规章制度，规范柜员业务操作行为，一季度可控风险事件只发生94笔，较去年压降209笔，有二个网点实现“零”风险事件，运营风险事件压降显成效。
一、强化业务培训学习，确保取得实效。年初制定培训计划，有目的、有组织的进行业务学习。一是定期或不定期对运管管理人员、网点柜员的运行操作业务培训。网点建立晚例会培训学习制度，按月开展现场主管业务学习研讨制度；二是加强利用网络大学平台对新业务、新制度的学习，三是在鹰潭网讯开设运营风险管理园地栏目，通过该栏目提示网点知晓运管专业的工作重点，给网点提供风险管理及各项工作的相关参考资料。四是邀请省行、省行风控中心专家对新项目及处理过程中应重点关注的操作风险环节进行授课。
二、强化运行督导管理，确保检查帮扶到位。年初制定运行督导工作安排，加大对新业务、关键环节、重点部位检查力度。在检查中做到三个结合，现场与非现场检查相结合、全面与专项检查相结合、重点与突击检查相结合。在检查工作中突出检查工作的时效性，对检查中发现的问题做到及时帮扶、及时通报、及时整改、按规处罚；尤其是每周充分利用非现场检查手段，监测出现场管理人员的履职管理及柜员操作流程中的违规操作，并进行通报，从根本上减少和防止各类严重问题的发生。
三、强化人员管理，确保履职到位。现场管理人员在运营管理中发挥重大作用，是运行管理的“脚”，第一时间发现问题苗头，起到把控风险的关键作用。对柜员在业务操作过程中出现的未按流程办理业务的现象要及时纠正，避免问题升级，产生风险事件，保证全行资金安全和声誉风险。对已产生的风险事件，按照业务运营风险分级管理的要求，及时报告，各专业专业部门齐抓共管，加强对高风险网点、柜员的帮扶和教育，杜绝柜员规避反交易、虚假存款、柜员自办业务、违规代客户办理业务等“十大”违规行为发生，加大对违规事件责任人的处理，有效防控各类重大违规行为，坚决杜绝风险隐患。
四、强化“风险事件日处理、周通报”，确保件件有落实。充分利用业务运营风险管理系统，将全行每日已确认的风险事件分别按网点、柜员、触发风险事件类型通过电话或现场方式进行分析沟通，按周通报预警，让网点不仅对自己本网点的风险事件清晰了解，而且对其他网点的风险事件也能及时知晓，事前预防，防止屡查屡犯。
五、强化关键风险环节、重点模型提示，确保警示到位。一季度针对准风险生成率高的模型，运行管理部多次进行风险提示，如关于“修改历史差错”操作处理办法提示、关于超营业时间办理业务友情提示等。同时将持续关注准风险事件模型的变化提示与沟通、培训，提升柜员操作精细化水平，自觉树立风险意识和合规意识。充分利用电话督导、分析会重点提示、现场指导、邮件通报与督导，全面提升全行网点及员工对操作风险的防控力度及对风险防范的重视程度。运用运行管理园地栏目，定期或不定期对运营风险管理情况、风险提示、典型风险案例，制定建立外部风险事件压降工作机制指导意见，网点运行核算质量月综合纵横对比通报等途径，来促进全辖对操作风险管理意识与水平的提高。
六、强化月度风险分析会制度，确保会议质量。按月召开网点现场管理人员风分析会制度，以月度风险分析会为抓手，通过典型风险事件，查找自身短板，深入分析、举一反三，强化风险管理，提高现场管理人风险意识和履职水平。
