近日，工商银行鹰潭分行深入学习领会全省工商银行2019年工作会议精神，提高站位、及早谋划2019 年内控合规工作，提出“12345”工作思路，即：紧紧围绕总、省行内控合规工作要求和分行党委决策部署“一个中心”，持续落实“两个从严”总要求，全面压实主体责任、监督责任、整改责任“三大责任”，着力完善合规管理、内部控制、案件防控、反洗钱管理“四大体系”，突出抓好文化建设、机制建设、能力建设、系统建设和作风建设“五大建设”，有效实现对各类实质风险和新型风险的识别与管控，切实提升内控管理水平和价值创造能力。
一、突出抓好文化建设，稳步增强全员合规意识。遵循“一年一个主题，一年一个台阶”的思路，根据总、省行统一部署，在全行范围内组织开展2019年内控合规“压实责任年”主题活动，各机构要围绕“不想作案”，将合规文化、案防教育融入经营管理、员工管理，抓好合规文化核心理念传播渗透；要强化监管法规和行内制度的日常培训，加强制度执行情况的监督检查，将提升依法合规意识、贯彻执行合规制度作为养成教育的重要内容，引导干部员工树立正确的发展观、业绩观和风险观。
二、突出抓好机制建设，持续夯实合规管理基础。依托《内部控制手册》和内控评价为抓手，组织各机构和相关专业部门将总行已发布《手册》控制事项对应到具体岗位、具体人员，组织好2019年度内控评价工作，强化全行、全员、全专业内控责任。主动对标监管规则和检查评价，聚焦引发监管处罚的关键领域和突出问题，以抓好合规源头风险管控为落脚点，强化合规经理履职，夯实“一道防线”合规管理基础。持续开展重点领域和关键环节的深度治理，形成治理工作在健全制度、改进流程、系统控制、滚动治理的长效机制。突出抓好外汇管理制度执行，强化反洗钱、反恐和涉敏业务管理，强化运营风险监控，加快适应“强监管、严监管”越往后越严的新形势。
三、突出抓好能力建设，切实提升风险管控水平。紧密契合监管关注和整治的重点，做好年度检查项目统筹，编制好全年监督检查计划，聚焦违规问题集中、问题严重的业务领域、分支机构开展有针对性的检查。严格遵照总行新发布的《监督检查整改工作管理办法》，完善双线整改双线问责机制，着力推动整改工作“两个台账”（内部检查发现问题台账、外部监管检查发现问题台账）、“五条标准”（错误得到纠正、责任得到追究，风险得到控制，管理得到改进，文化得到提升）落实到位，逐步实现全行问题整改“一本账”。在总行“一个规定”“三个办法”的责任认定制度框架下，结合本行情况，健全责任认定工作机制，理顺责任评议部门职责分工，实现对信贷与非信贷、表内与表外全覆盖管理。
四、突出抓好系统建设，加快推进内控手段创新。依托总行“智能内控”体系，深化大数据和人工智能技术应用，重点用好监测预警功能、“智能查证”工具和“合规风险视图”，全面掌握和揭示客户、员工及各业务领域风险。投产案防管理功能模块，实施案件风险识别、评估、控制、监测、报告、处置、整改和案防管理工作的责任落实、组织实施、效果评价的全闭环管理，通过系统硬控制逐步实现案防工作规范化、标准化，全面提升案防工作质效。
五、突出抓好作风建设，全面提高团队执行效率。强化使命担当，狠抓执行落地，加快人才培养，用好专家团队，优化考核导向，推进专业条线履职评价向专业化、精细化方向转变，激发条线队伍工作动能和专业价值创造能力。要坚决落实有权必有责、失职必问责的管理要求，对发生大要案和重大风险事件以及被监管处罚造成重大经济损失和声誉影响的，按照“问严、问精、问准”的原则和“双线整改、上追两级”的监管要求，严肃追究各层级相关人员的责任。
