2019年2月15日，从邮储银行江西省分行“两会”上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获2018年度全省邮储银行“案件防控工作先进单位”。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把“防范化解重大风险”列为全面建成小康社会“三大攻坚战”之首的重要部署，严格按照“强内控、促合规、防风险、提能力、保发展”的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。
健全案防机制，扎紧合规经营的“铁笼子”
邮储银行上饶市分行秉承“制度管人，流程管事”的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管人员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门“一把手”作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。
强化监督检查，筑牢风险管控的“防火墙”
该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确“三道防线”的案防责任，强化“一道防线”的案防履职，落实“二、三道防线”的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕“抓常态”、“抓持续”要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自查自纠工作，严守合规发展“生命线”。四是定期开展尽职检查监督评价，通过对该市分行各部门尽职检查执行情况及合规管理系统录入情况进行监督评价，督促各部门严格落实案防主体责任，认真履行尽职检查职责，充分发挥合规管理系统功效，有效实现全员防控、全过程防控。
加强员工管理，把好遵章守纪的“总开关”
案件发生的根本原因是人的主观因素造成，该市分行党委书记、行长李波多次强调，“人防”是案防管理的最基本方式。一是坚持定期开展员工行为排查，针对案件和操作风险多发于基层机构、基层人员、关键岗位和关键环节的特征，重点加大对基层柜员、网点负责人、客户经理等重要岗位人员的排查力度，创新排查方法，确保排查效果。二是扎实做好网点负责人的任职资格管理工作，把好基层关键岗位的准入与退出关，加大“灰名单”运用力度，把好新员工准入关。三是建立健全员工管理长效机制，严格执行岗位轮换和强制休假制度，强化员工职业规范约束，将员工职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴。四是畅通员工举报渠道，持续建立健全员工监督、日常监督、举报监督的长效机制，大力提倡和鼓励员工举报。
培育合规文化，树立合规经营的“发展观”
邮储银行上饶市分行按照上级行统一部署，以内控合规建设主题年活动为契机，持续加强内控合规建设，进一步强化全员内控意识，不断提升内控管理水平。倡导“全员主动合规、合规创造价值”的合规文化，持续开展各类合规活动，通过邮银联合、全员学习、知识竞赛、高管演讲等形式，引导从业人员严格遵章守纪、合规操作，切实保障内控制度执行力，2018年成功协助邮储银行江西省分行承办了由中国邮政集团公司、邮储银行总行主办的“2018年内控合规知识竞赛复赛（第五赛区）活动”，得到了邮储银行总行和江西省分行的高度赞誉。
